Образец банковской гарантии

Образец банковской гарантии по 44-ФЗ

Банковская гарантия (БГ) — одна из форм обеспечения, которое, по правилам 44-ФЗ, участник закупки предоставляет заказчику. В статье мы расскажем, что такое банковская гарантия простым языком, а также раскроем ее содержание.

Понятие банковской гарантии

Юридические и финансовые источники дают сложные определения банковского поручительства, а также процесса его получения. Впервые название появилось в Гражданском кодексе (ГК) в девяностые годы. Вступивший в силу в 2013 году Закон о контрактной системе (44-ФЗ) назвал банковскую гарантию 44-ФЗ самым надежным способом поставщика подтвердить свою репутацию заинтересованного и ответственного участника, а еще — единственной альтернативой передаче денежных средств в качестве обеспечения обязательств.

До 30.06.2019 участник закупки вправе предоставить банковскую гарантию только в качестве обеспечения исполнения контракта. Что же касается обеспечения заявки, то воспользоваться гарантией поставщик сможет только с 01.07.2019.

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта дает возможность поставщику без оттока средств участвовать сразу в нескольких закупках и исполнять одновременно несколько важных для него контрактов.

Какими бывают

Выделяют такие виды банковских гарантий:

  • безотзывная и отзывная;
  • прямая и косвенная;
  • простая, синдицированная и контргарантия;
  • ограниченная и неограниченная;
  • платежная и договорная;
  • условная и безусловная.

Безотзывную нельзя отозвать, аннулировать или изменить (таковыми являются большинство БГ). Отзывную же гарант может в любой момент и без предварительного уведомления кредитора аннулировать (в этих случаях кредиторы должны быть внимательны и предусмотрительны).

Прямая выставляется банком-плательщиком, а косвенная — через банк-посредник.

Простая предоставляется банком по поручению поставщика в пользу заказчика. Контргарантия означает, что исполнение обязательств гарантирует не тот банк, который выдал документ, а другой, выбранный поставщиком. Синдицированные используются, когда банк, в который обратился участник торгов, не обладает нужной суммой. В таком случае он обращается за поддержкой к другому банку, а впоследствии каждый из банков-участников получает свою долю гарантийной суммы.

По ограниченной гарант отвечает только за часть обязательств, которые выражены в конкретной сумме, а по неограниченной — за всю сумму обязательств заемщика.

Платежная гарантирует оплату по векселям, аккредитивам, инкассовым операциям. Договорная подлежит исполнению по контракту.

Наконец, условную банк выплачивает только при наступлении указанных в ней условий.

Стороны банковской гарантии

Выделяют три стороны:

  • бенефициар (заказчик);
  • гарант (банк);
  • принципал (исполнитель).

Отношения между сторонами закрепляются в тексте документа, как правило, в преамбуле.

Бенефициар выступает выгодоприобретателем, для него готовится документ. Иногда заказчик по своей инициативе включает в состав документации рекомендуемый им проект БГ. Обеспечение в таком виде помогает бенефициару избежать риска невыполнения контракта и является удобным способом проверить финансовую состоятельность принципала.

Гарант поручается за исполнителя контракта на случай срыва им принятых на себя обязательств. Законность деятельности банка-гаранта подтверждает генеральная лицензия на осуществление финансовых операций.

Принципал в банковской гарантии — это заинтересованное в сделке с заказчиком лицо, которое не хочет изымать из оборота денежные средства (например, чтобы минимизировать затраты), а предпочитает заплатить банку за услугу предоставления обеспечения. Одновременно участник подтверждает свою надежность и стабильность своего положения на рынке, поскольку банк не выдает БГ любому желающему.

Содержание документа

Банковская гарантия — частный случай независимой гарантии и имеет свои особенности. 44-ФЗ указывает, что банковская гарантия, как способ обеспечения исполнения обязательств, выдается банком (включенным в перечень Минфина в рамках ст. 74.1 Налогового кодекса) и является безотзывной.

28.02.2019 Минфин опубликовал список банков, которые удовлетворяют требованиям, которые закреплены в п. 1 ст. 45 44-ФЗ. Скачайте актуальный список банков Минфина по ссылке.

В содержании должны быть отражены основные условия сделки. Банковская гарантия ГК РФ, помимо обязательного указания принципала, предусматривает два непременных условия: сумму обеспечения и срок действия.

В ст. 45 44-ФЗ список обязательных требований к содержанию БГ для обеспечения заявок и исполнения контрактов существенно шире:

  • сумма;
  • обязательства принципала;
  • обязанность гаранта;
  • обязательство гаранта как фактическое поступление денежных сумм на счет заказчика;
  • срок действия;
  • заключение договора предоставления БГ;
  • иные документы, которые устанавливает правительство.

Банк вносит информацию о выпущенной БГ в реестр БГ не позднее одного рабочего дня после даты выдачи или внесения изменений в ее условия. Затем, в течение следующего рабочего дня, банк направляет принципалу выписку из реестра. Таким образом 44-ФЗ предъявил повышенные требования к оформлению документа и придал тем самым устойчивость возникшим гарантийным отношениям.

С 01.07.2018 сведения из реестра пропали из Единой информационной системы. В разделе «Реестр банковских гарантий» (РБГ) появилось оповещение о том, что, согласно ч. 8.1 ст. 45 44-ФЗ, сведения о банковских гарантиях, которые предоставляются для обеспечения заявок и исполнения госконтрактов, больше не публикуются в ЕИС.

Соответственно, данные в РБГ доступны исключительно по состоянию на 30.06.2018. Подробнее о том, как проверить статью в реестре банковских гарантий, читайте в статье «Участников лишили реестра банковских гарантий».

Образец банковской гарантии 2020 года

Каждый банк устанавливает собственный бланк для БГ, поэтому невозможно привести некий универсальный образец. Но можно показать, как выглядит БГ на примере одного из банков.

Банковская гарантия: образец

bankovskaya_garantiya_obrazec.jpg

Похожие публикации

Суть банковской гарантии обозначена в ст. 368 ГК РФ, которая определяет ее как обязательство банка (гаранта) в случае наступления определенных обстоятельств уплатить по просьбе одного лица (принципала) конкретную денежную сумму третьему лицу (бенефициару). Таким образом банк гарантирует, что при нарушении обязательств по контракту должником-принципалом на счет бенифициара все равно поступит оплата, при этом никаких иных обязательств по выполнению этого контракта банк на себя не берет. Погасив долг принципала, банк истребует с него возмещение гарантийной суммы с процентами. Расскажем, какие условия должна содержать банковская гарантия образца 2019 года и приведем пример такой гарантии.

Банковская гарантия: как выглядит документ

Необходимость в получении банковской гарантии может возникнуть не только при заключении обычных сделок (купли-продажи, поставки и т.п.), но и по иным причинам. Например, для обеспечения заявок на участие в конкурсах по госзакупкам (ст. 44 закона № 44-ФЗ от 05.04.2013), для возврата НДС в заявительном порядке (ст. 74.1, 176.1 НК РФ), для обеспечения уплаты таможенных платежей (ст. 61 закона № 289-ФЗ от 03.08.2018) и т.д. Выданная банком гарантия должна быть включена в реестр банковских гарантий.

Банковская гарантия оформляется по шаблонам, разработанным самими банками, какой-либо единой формы для нее не существует. Как правило, она печатается на фирменном бланке банка, который может содержать определенные уровни защиты (водяные знаки и т.п.). Гарантия может оформляться и в электронном формате – такой документ подписывается электронной подписью.

Законом определено, какие обязательные сведения должен содержать гарантийный документ, это (п.4 ст.368 ГК РФ):

дата выдачи гарантии;

сведения о сторонах (принципале, бенефициаре и гаранте);

основное обязательство, исполнение которого обеспечивается гарантией;

денежная сумма (либо порядок ее определения) и обстоятельства, при наступлении которых она должна быть выплачена бенефициару; возможно также включение условия об уменьшении/увеличении гарантийной суммы при наступлении определенных обстоятельств;

срок действия гарантии.

Более расширенный перечень обязательных условий документа содержат федеральные законы, регулирующие соответствующую сферу, в которой может потребоваться оформление банковской гарантии. Образец такого документа и требования бенефициара по гарантии рассмотрим далее на примере госзакупок.

Форма банковской гарантии по 44-ФЗ

Образец безотзывной банковской гарантии для обеспечения заявки на участие в конкурсе /аукционе в сфере госзакупок или обеспечения исполнения госконтракта, дополнительно должен содержать следующие условия (п.2 ст. 45 закона о госзакупках № 44-ФЗ):

перечень обязательств принципала (участника госзакупки), обеспеченных гарантией банка;

сумма гарантии, которую банк уплатит заказчику при включении участника закупки в реестр недобросовестных поставщиков или при ненадлежащем исполнении им его обязательств по госконтракту;

обязанность банка уплатить неустойку заказчику за каждый день просрочки в размере 0.1% от подлежащей уплате суммы (если банком будет нарушен срок перечисления);

условие о том, что исполнением обязательства банка по гарантии считается фактическое поступление денег на счет заказчика;

срок действия гарантии – при обеспечении заявки на участие он должен составлять минимум 2 месяца с даты окончания срока подачи таких заявок, а в целях обеспечения исполнения госконтракта он должен быть, как минимум, на месяц больше чем срок исполнения обязательств по такому контракту;

отлагательное условие о заключении договора банковской гарантии по обязательствам по госконтракту (при его заключении);

список документов, которые заказчик должен предоставить банку в случае требования уплаты по банковской гарантии (такие документы перечислены в постановлении Правительства № 1005 от 08.11.2013).

В определенных случаях (когда это предусмотрено проектом контракта, извещением и т.д.) в текст банковской гарантии по 44-ФЗ, образец которой приведен далее, возможно включение условия о праве бесспорного списания денег со счета банка-гаранта, если в течение 5 дней (рабочих) после требования заказчика банк так и не произвел перечисление.

В условия гарантии нельзя включать требование к заказчику о предоставлении банку судебных актов о неисполнении принципалом обеспеченных гарантией обязательств.

Образец банковской гарантии

В связи с обращениями наших клиентов и для использования в работе, представляем образцы банковских гарантий некоторых банков, с которыми мы сотрудничаем.

Образец банковской гарантии №1

1. Открытое Акционерное Общество «______», генеральная лицензия Банка России № ______ от _______, в лице «должность» «Ф.И.О.», действующего на основании Доверенности ______от ______ 2014 года, далее именуемый «Гарант», настоящим гарантирует надлежащее исполнение Обществом с ограниченной ответственностью «______», ИНН ______, ОГРН ______, в дальнейшем именуемым «Принципал», обязательств по выполнению работ по ремонту ______, предусмотренных Контрактом на выполнение работ по ремонту ______ (далее – Контракт), заключаемым по итогам аукциона в электронной форме № ______, Протокол подведения итогов электронного аукциона №______ от ______2014 г., Принципалом и Государственным казенным учреждением города ______, юридический адрес: ______, код ОКПО ______, ИНН ______, именуемым в дальнейшем «Бенефициар».
2. Гарант настоящим безотзывно обязуется уплатить Бенефициару по его письменному требованию любую сумму, не превышающую ______ (______)рублей ______копеек, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств, в обеспечение которых выдана настоящая банковская гарантия (далее – Гарантия).
3. Платеж по Гарантии осуществляется не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения письменного требования Бенефициара, содержащего указание на то, в чем состоит нарушение Принципалом обязательств, в обеспечение которых выдана Гарантия, и документов, указанных в п.5 Гарантии.
4. Гарантия обеспечивает надлежащее исполнение Принципалом обязательств, в обеспечение которых выдана Гарантия, в том числе оплату всех причитающихся Бенефициару сумм неустоек, подлежащих выплате Принципалом в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств.
5. Письменное требование Бенефициара к Гаранту, указанное в пункте 2 Гарантии, и направленные вместе с ним документы и (или) их копии, должны быть подписаны уполномоченным лицом Бенефициара и в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного электронной подписью в порядке, предусмотренном законодательством РФ, направлены Гаранту по почтовому адресу, указанному в реквизитах Гарантии, или с использование электронного документооборота. К требованию должны быть приложены оригиналы либо заверенные уполномоченным лицом Бенефициара копии следующих документов:
5.1. документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего требование об уплате денежной суммы по Гарантии (решение об избрании, приказ о назначении, доверенность);
5.2. документа, подтверждающего факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями Контракта (если требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств в период действия гарантийного срока).
6. Письменное требование платежа по Гарантии должно быть предоставлено Гаранту до истечения срока действия Гарантии.
7. Предусмотренное Гарантией обязательство Гаранта перед Бенефициаром ограничивается суммой, на которую выдана Гарантия, и неустойкой, предусмотренной п.10 Гарантии.
8. Гарант отказывает в удовлетворении Требования по Гарантии, если:
8.1. Требование по Гарантии, либо приложенные к нему документы не соответствуют условиям Гарантии.
8.2. Требование по Гарантии, либо приложенные к нему документы предоставлены по окончании определенного в Гарантии срока.
9. Обязательство Гаранта перед Бенефициаром считается надлежаще исполненным в день фактического поступления денежных средств на счет Бенефициара.
10. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Гарантом требования Бенефициара об уплате денежной суммы по Гарантии, направленного с соблюдением условий Гарантии, в срок, указанный в п.3 Гарантии, Гарант обязуется уплатить Бенефициару неустойку в размере 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента от денежной суммы, подлежащей уплате Бенефициару по Гарантии, за каждый календарный день просрочки, начиная с календарного дня, следующего за днем истечения установленного Гарантией срока оплаты, указанного в пункте 3 Гарантии, по день фактического поступления денежных средств на счет Бенефициара.
11. Бенефициар не может уступать права требования по Гарантии третьим лицам без письменного согласия Гаранта.
12. Гарант подтверждает свое намерение заключить с Принципалом договор предоставления банковской гарантии по обязательствам Принципала, возникшим из Контракта при его заключении.
13. Гарантия вступает в силу с даты ее выдачи и действует по ______ 2014 г. включительно.
14. Все споры, разногласия или требования, возникающие из Гарантии или в связи с ней, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде по месту нахождения головного офиса Гаранта, если договор о предоставлении Гарантии заключен в г. Москве либо в Московской области; в иных случаях – в суде по месту нахождения филиала Гаранта, которым или подразделением которого от имени Гаранта выдана Гарантия.

Читайте также:  Проверка временной регистрации в УФМС

Реквизиты Гаранта:
Местонахождение: ______
ИНН ______, КПП ______, ОГРН ______
К/с № ______ в ______, БИК ______

Должность подписанта подпись

Получить банковскую гарантию

Образец банковской гарантии №2

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ №______

«__» ______ 2014 г. г. Москва

«Акционерный коммерческий банк _____», адрес места нахождения: ______, ИНН ______, финансовые реквизиты: Корреспондентский счет № ______ в ______, БИК ______, КПП ______, Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №_____ от ______ года, именуемый в дальнейшем «Гарант», в лице «должность» «Ф.И.О.», действующего на основании Доверенности ______ от ______ выдал настоящую Банковскую гарантию (далее – «Гарантия») с целью надлежащего исполнения обязательств Обществом с ограниченной ответственностью «______», ИНН ______, ОГРН ______, адрес места нахождения: ______, именуемым в дальнейшем «Принципал», по контракту ______ (далее – «Контракт»), который будет заключен между Принципалом и Федеральным государственным ______ (ИНН ______, КПП ______), именуемым в дальнейшем «Бенефициар», (на основании протокола подведения итогов электронного аукциона от ______ №______).

1. Условия Гарантии:
1.1. Гарант обязуется осуществить платеж в размере не более ______ (______) рублей ______ копейки в пользу Бенефициара, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Принципалом своих обязательств по Контракту по требованию Бенефициара.
Гарантия обеспечивает исполнение Принципалом обязательств по возврату авансового платежа (при условии предоставления аванса), уплате неустоек (пеней, штрафов), предусмотренных Контрактом, начисленных с момента возникновения у Бенефициара права на их начисление до дня списания денежных средств с корреспондентского счета Гаранта, а также уплате убытков (при их наличии в случае расторжения Контракта в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом обязательств по Контракту).
1.2. Настоящая Гарантия не может быть отозвана в одностороннем порядке Гарантом.
1.3. Настоящая Гарантия вступает в силу с ______ 2014 г. и действует по ______ 2014 г. включительно.

2. Условия выплат по настоящей Гарантии:
2.1. Платеж по Гарантии в пользу Бенефициара будет произведен Гарантом после получения от Бенефициара требования об уплате, на банковский счет Бенефициара, указанный в требовании об уплате.
2.2. Бенефициар одновременно с Требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии (далее – «Требование по банковской гарантии») направляет Гаранту следующие документы:
– Платежное поручение, подтверждающее перечисление Бенефициаром аванса Принципалу, с отметкой банка Бенефициара либо органа Федерального казначейства об исполнении (если выплата аванса предусмотрена Контрактом, а Требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств по возврату аванса);
– документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая в соответствии с условиями Контракта (если Требование по банковской гарантии предъявлено в случае ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств в период действия гарантийного срока);
– документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа Бенефициара (или иного уполномоченного лица), подписавшего требование по банковской гарантии (решение об избрании, приказ о назначении, доверенность).
Требование по банковской гарантии должно быть предоставлено Гаранту в письменной форме или в форме электронного документа с приложением указанных в Гарантии документов и с указанием:
– в чем состоит нарушение Принципалом обязательств, возникших из Контракта, в обеспечение которого выдана Гарантия, со ссылкой на соответствующие пункты Контракта;
– суммы, потребованной Бенефициаром в его соответствующем требовании в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом своих обязательств по Контракту.
– банковских реквизитов Бенефициара для перевода платежей по настоящей Гарантии.
Требование по банковской гарантии должно быть подписано уполномоченным лицом, действующим от имени Бенефициара.
Требование по банковской гарантии, и направляемые вместе с ним документы и (или) их копии, оформляются в письменной форме или в форме электронного документа в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.
2.3. Гарант в течение 5 (Пяти) рабочих дней после получения письменного Требования по банковской гарантии с приложением всех необходимых документов, указанных в п. 2.2. настоящей Гарантии, обязан удовлетворить требование Бенефициара либо направить Бенефициару письменный отказ.
Обязательство Гаранта перед Бенефициаром считается надлежаще исполненным с даты фактического поступления денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими Бенефициару.
2.4. Требование по банковской гарантии должно быть направлено Гаранту до истечения срока действия настоящей Гарантии.
2.5. Обязательство Гаранта перед Бенефициаром прекращается:
2.5.1. Окончанием определенного в Гарантиисрока, на который она выдана;
2.5.2. Уплатой Бенефициару суммы, на которую выдана настоящая Гарантия;
2.5.3. Вследствие отказа Бенефициара от своих прав по Гарантиии возвращения ее Принципалу;
2.5.4. Вследствие отказа Бенефициара от своих прав по Гарантиипутем письменного заявления об освобождении Гаранта от его обязательств.
Прекращение обязательства Гаранта по основаниям, указанным в подпунктах 2.5.1., 2.5.2. и 2.5.4., не зависит от того, возвращена ли ему Гарантия.
2.6. Предусмотренное настоящей Гарантией обязательство Гаранта перед Бенефициаром ограничивается суммой, на которую выдана настоящая Гарантия.
2.7. В случае неисполнения Требования об уплате по настоящей банковской гарантии в установленный срок Гарант обязуется уплатить пени Бенефициару в размере 0,1 (ноль целых одна десятая) процента от суммы, подлежащей уплате за каждый календарный день просрочки.
Предусмотренная настоящей Гарантией ответственность Гаранта перед Бенефициаром ограничивается суммой, на которую выдана настоящая Гарантия и уменьшается по мере выполнения Принципалом своих обязательств по Контракту и/или исполнения Гарантом своих обязательств по настоящей Гарантии.
Настоящая Гарантия может выплачиваться частично (по требованию Бенефициара). Общая сумма выплат по настоящей Гарантии не может превышать размер убытков Бенефициара (в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом указного выше Контракта), увеличенный на размер штрафных санкций, предусмотренных Контрактом.
Пункт 2.8 включается в случае, предусмотренном извещением об осуществлении закупки, документацией о закупке, проектом контракта, заключаемого с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).
2.8. Бенефициару предоставлено право на бесспорное списание денежных средств со счета Гаранта, если Гарантом в срок не более чем 5 (Пять) рабочих дней не исполнено требование Бенефициара об уплате денежной суммы по Гарантии, направленное до окончания срока действия Гарантии.

Читайте также:  Приказ ФНС России о новой форме 3-НДФЛ вступает в силу

3. Прочие условия:
3.1. Гарант отказывает в удовлетворении требований Бенефициара, если заявление с требованием платежа по настоящей Гарантии будет предъявлено Гаранту по окончании срока действия Гарантии либо представлены Гаранту по окончании определенного в Гарантии срока.
3.2. Принадлежащие Бенефициару права требования по Гарантии не может быть передано другому лицу.
3.3. Никакие изменения и дополнения, вносимые в Контракт, не освобождают Гаранта от обязательств по настоящей Гарантии.
3.4. Настоящая Гарантия выдана в соответствии с законодательством Российской Федерации. Споры по настоящей Гарантии подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.
3.5. В рамках настоящей Гарантии заключен договор предоставления банковской гарантии по обязательствам Принципала, возникшим из контракта – договор предоставления банковской гарантии №______ от ______ 2014 г., который вступает в силу с момента заключения Контракта.

Должность подписанта ________________подпись

ООО СБ «Аспект» не гарантирует полное соответствие материалов законодательным нормам в момент их просмотра пользователем. Материалы представлены в ознакомительных целях.

Договор банковской гарантии

Тип документа: Договор банковской гарантии

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 10,5 кб

Договор относительно банковской гарантии представляет собой документ, подтверждающий выполнения гос. контракта и обязательств, участвующими сторонами. Такая гарантия позволяет оставить денежные средства в обороте и обеспечить полную работу финансов.

Банковские гарантии бывают разных видов. Самыми распространенными из них являются гарантии на исполнение контракта, на возврат аванса (при его нецелевом использовании) и гарантия, на выполнение обязательств на протяжении всего срока действия документа.

Стоит заметить, что инфляция может повлиять на сумму денежных средств клиента, тем самым уменьшить ее.

Особенности в заполнении такого договора

Данный документ заполняется исключительно от руки и является дополнительным документом, который предоставляется с договором гарантии банка. В этой бумаге должна быть прописана следующая информация:

  • краткое изложение о сделке;
  • срок ее действия;
  • должна быть указана валюта;
  • гарантированная сумма банковской ответственности;
  • обязательства, касательно осуществления платежей гарантом;
  • условия отзыва, который может возникнуть;
  • перечень обязательных документов при оплате по гарантии.

Такой документ заверяется главным бухгалтером и руководителем банка – гаранта.

Бланк договора банковской гарантии

Образец договора банковской гарантии (заполненный бланк)

Скачать Договор банковской гарантии

Договор банковской гарантии №

1. По просьбе Принципала Гарант настоящим принимает на себя обязательство оплатить неустойку при наступлении условий ответственности Гаранта, указанных в настоящей банковской гарантии, но не более рублей, в случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору.

2. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии ограничены суммой, указанной в пункте 1 настоящей банковской гарантии.

3. Настоящая банковская гарантия является безотзывной и вступает в силу с « » года до « » года включительно.

4. Предел ответственности Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии ограничивается суммой (п.1. Гарантии) на которую выдана банковская гарантия.

5. Настоящая гарантия выдана исключительно Бенефициару и права требования по ней не могут быть переданы третьему лицу без предварительного письменного согласия Гаранта.

6. Изменения и дополнения, вносимые в Гражданско-правовой договор, не освобождают Гаранта от обязательств по настоящей банковской гарантии в случае своевременного уведомления Бенефициаром Гаранта об изменениях и дополнениях Гражданско-правового договора. Бенефициар уведомляет Гаранта обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в Гражданско-правовой договор, в течение рабочих дней со дня вступления в силу изменений и дополнений Гражданско-правового договора.

7. Ответственность Гаранта по настоящей банковской гарантии наступает при одновременном выполнении следующих условий:

– неисполнение/ненадлежащее исполнение Гражданско-правового договора Принципалом произошло вследствие умышленных виновных действий Принципала;

– неисполнение/ненадлежащее исполнение Гражданско-правового договора не является следствием неисполнения обязательств по Гражданско-правовому договору Бенефициаром.

8. В случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору, Гарант обязуется, по требованию Бенефициара, оплатить неустойку в соответствии с условиями настоящей банковской гарантии, но не свыше суммы, указанной в пункте 1 настоящей банковской гарантии, в течение рабочих дней после поступления письменного требования Бенефициара о платеже с указанием конкретных фактов неисполнения/ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Гражданско-правовому договору, приложением документов, подтверждающих неисполнение/ненадлежащее исполнение Принципалом обязательств по Гражданско-правовому договору, заверенной нотариально копии Гражданско-правового договора со всеми приложениями, расчета суммы, подлежащей выплате по настоящей банковской гарантии, документов, подтверждающих наступление каждого из условий ответственности Гаранта, указанных в п.7 настоящей банковской гарантии, а также копии вступившего в законную силу судебного акта, подтверждающего неисполнение Принципалом своих обязательств по Договору на поставку, включая размер взысканной неустойки.

9. Письменное требование Бенефициара о платеже по настоящей банковской гарантии должно быть направлено Гаранту по адресу, указанному в преамбуле настоящей банковской гарантии, с приложением оригинала банковской гарантии.

10. Обязательство Гаранта по выплате суммы настоящей банковской гарантии считается исполненными надлежащим образом с момента зачисления денежных средств на банковский счет Бенефициара.

11. Обязательства Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии прекращаются в случае:

– прекращения действия Гражданско-правового договора в силу его досрочного расторжения или досрочного прекращения обязательств сторон Гражданско-правового договора по иным обстоятельствам;

– уплаты Бенефициару суммы, на которую выдана настоящая банковская гарантия;

– истечения срока, на который выдана настоящая банковская гарантия;

– отказа Бенефициара от своих прав по настоящей банковской гарантии и возвращения её Гаранту.

12. Настоящая банковская гарантия выдана в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

13. Все споры между Гарантом и Бенефициаром, вытекающие из настоящей банковской гарантии или связанные с ней, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде г. .

Банковская гарантия

Отзывов:Просмотров:5410
Голосов:Обновлено:н/п

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ

г. ______________ «___» __________ 201__ года

_____________________________________, лицензии Банка России на осуществление банковских операций № ____, выданы Центральным Банком Российской Федерации «___» _______ 20___ года, адрес: ______________________________________________, ОГРН _________________, ИНН ____________________ именуемый в дальнейшем «Гарант», в лице ____________________________________________, действующего на основании _____________________________, с одной стороны, и _______________________________________, именуемое в дальнейшем «Принципал», в лице _____________________________________, действующего на основании _____________________________, настоящим гарантирует надлежащее исполнение ______________________________________ (адрес: ___________________________________, ОГРН _________________, ИНН _________________), именуемым в дальнейшем «Принципал», всех обязательств по Государственному контракту на поставку на поставку ______________________________________ (далее по тексту «Государственный контракт»), заключенному по итогам открытого аукциона в электронной форме (реестровый номер аукциона _____________________, протокол от «___» ___________ 201__г., адрес электронной площадки: ___________) между Принципалом и ______________________________________ (адрес: ___________________________________, ОГРН _________________, ИНН _________________), именуемым в дальнейшем «Бенефициар», в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств перед Бенефициаром.

Гарант настоящим обязуется выплатить Бенефициару сумму, не превышающую _________________ (_____________________________________) рубль ____ коп., не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения письменного Требования Бенефициара, содержащего указание на то, в чем состоит нарушение Принципалом обязательств, в обеспечение которого выдана настоящая банковская гарантия.

Требование Бенефициара к Гаранту об уплате денежной суммы по настоящей банковской гарантии должно быть подписано руководителем Бенефициара или уполномоченным им лицом и заверено печатью Бенефициара. К Требованию должны быть приложены оригинал настоящей банковской гарантии, за исключением случаев, когда требование о выплате по настоящей банковской гарантии представляется на сумму меньшую, чем общая сумма настоящей банковской гарантии (в этом случае предоставляется копия настоящей гарантии, заверенная уполномоченным лицом Бенефициара), и заверенные уполномоченным лицом Бенефициара и печатью Бенефициара копии следующих документов:

  • подтверждающих полномочия лица, подписавшего Требование об уплате денежной суммы по настоящей банковской гарантии;
  • заверенная Бенефициаром копия Государственного контракта.

Письменное требование платежа по настоящей банковской гарантии должно быть получено Гарантом в месте ее выдачи заказным письмом с уведомлением о вручении либо с помощью курьерской службы по адресу: ________________________________.

Настоящая банковская гарантия обеспечивает исполнение Принципалом всех обязательств по Государственному контракту.

Требование по настоящей банковской гарантии не может быть предъявлено Бенефициаром ранее установленного Государственным контрактом срока выполнения обязательств по Государственному контракту.

Обязательство Гаранта перед Бенефициаром считается надлежаще исполненным с даты списания денежных средств с корреспондентского счета Гаранта при условии фактического поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка Бенефициара.

Настоящая банковская гарантия не может быть отозвана Гарантом в одностороннем порядке. Принадлежащее Бенефициару по настоящей банковской гарантии право Требования к Гаранту может быть передано правопреемнику Бенефициара по Государственному контракту при условии получения предварительного письменного согласия Гаранта.

Обязательства Гаранта перед Бенефициаром, предусмотренные настоящей банковской гарантией, ограничиваются суммой, на которую выдана настоящая банковская гарантия.

Ответственность Гаранта перед Бенефициаром за невыполнение или ненадлежащее выполнение Гарантом обязательства по настоящей гарантии ограничивается суммой, на которую она выдана.

Настоящая банковская гарантия является безотзывной, вступает в силу с даты заключения Государственного контракта и действует по «___» _________ 201__ года.

______________________________ _______________________ /________________/

Примеры банковской гарантии для обеспечения контракта по 44-ФЗ

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта — это соглашение, заключаемое между кредитной организацией и поставщиком. Если последний не исполнит условия госконтракта, банк берет на себя все расчеты с заказчиком, включая пени и штрафы.

Как регулируют банковскую гарантию

В ч. 2 ст. 3 44-ФЗ указано, что понятие «банковская гарантия» используется в значении из Гражданского кодекса. Статьями с 367 по 379 ГК установлены основные правила регулирования гарантийного обеспечения обязательств, в том числе:

  • стороны отношений;
  • обязательные условия;
  • пределы ответственности гаранта;
  • основания прекращения действия документа;
  • возможность взыскать выплаченные средства.
Читайте также:  Как уволить председателя ТСЖ без его согласия

С 01.07.2019 банк обеспечивает заявку участника, исполнение самого контракта и гарантийные обязательства. А с 30.07.2019 вступили в силу изменения в Постановление № 1005 от 08.11.2013 в части поправок для гарантии, которая обеспечивает гарантийные обязательства.

44-ФЗ предъявляет специальные требования к документам, выдаваемым для обеспечения отношений о госзаказу. Статья 45 конкретизирует требования к банкам, которые вправе выдавать обеспечение, условия обеспечительного документа и срок его действия.

Какими бывают

Банковское обеспечение классифицируется по нескольким основаниям:

  • отзывное и безотзывное: в зависимости от того, вправе ли лицо, в пользу которого оно было выдано, по своему усмотрению прекратить гарантийные отношения с банком. Отзывная гарантия аннулируется в любое время, безотзывная действует до истечения ее срока. Федеральный закон № 44-ФЗ допускает оформление только безотзывных вариантов;
  • прямое и косвенное: прямая гарантия выдается напрямую от банка клиенту, косвенная выдается одним банком другому банку, который уже напрямую взаимодействует с клиентом;
  • простое, контргарантия и синдицированное: простое выдается напрямую банком клиенту, контргарантия выдается другим банком по поручению банка, куда обратился клиент, синдицированное предполагает участие в отношении одновременно нескольких банков;
  • ограниченное и неограниченное: при ограниченном банк обеспечивает определенный перечень обязательств клиента, при неограниченном — все обязательства по контракту;
  • платежное и договорное: платежное обеспечивает денежные обязательства, договорное — исполнение обязательств по соглашению;
  • условное и безусловное: первое предполагает наступление определенных факторов, наличие которых необходимо, чтобы у банка возникло обязательство платить, при безусловном такие факторы не устанавливаются.

Кто участвует

Участвуют три стороны:

  1. Гарант: банк, выдавший документ.
  2. Принципал: поставщик, чьи обязательства обеспечены.
  3. Бенефициар: заказчик по контракту, которому при необходимости будут перечислены средства.

Возможность обеспечивать исполнение соглашения банковским поручительством предусмотрено статьей 96 Федерального закона № 44-ФЗ. Контракт заключается не ранее того момента, как контрагент заказчика предоставит обеспечение. Если он его не предоставляет, контракт не заключается, а участник признается уклонившимся — заявка на банковскую гарантию 44 ФЗ подается будущим контрагентом заказчика заранее.

Важным требованием является выбор банка-гаранта: выбранный банк присутствует в перечне банков, которые вправе выдавать обеспечение отношений по 44-ФЗ. Этот перечень введен и регулярно обновляется Минфином РФ. На сайте ведомства имеется актуальная редакция.

02.08.2019 вступило в силу Постановление Правительства № 919 от 18.07.2019. Оно изменило требования к банкам-гарантам в госзакупках на ближайшие два года.

В 2020 году кредитный рейтинг банка не опускается ниже уровня «B(RU)» по национальной шкале агентства АКРА или не ниже уровня «ruB» по национальной шкале агентства «Эксперт РА». В 2021 году он не ниже уровня «B+(RU)» по шкале агентства АКРА или не ниже уровня «ruB+» по шкале агентства «Эксперт РА». Планировали, что уже с 2020 года банки будут выдавать гарантии с более высокими рейтингами: «BB-(RU)» или «ruBB-». Когда вступят в силу поправки, это требование начнет действовать только в 2022 году. Требования к размеру собственного капитала не изменятся: не менее 300 млн руб. собственных средств.

Если принципал не исполняет обязательства по соглашению, бенефициар вправе обратиться напрямую в банк-гарант и получить от него необходимую сумму. После осуществления оплаты в пользу бенефициара гарант вправе взыскать уплаченную сумму с принципала.

Содержание документа

В ч. 2 ст. 45 44-ФЗ, указано, что правильный образец текста банковской гарантии 44 ФЗ содержит условия:

  • сумму — это объем денежных средств, который перечисляется заказчику гарантом, если принципал не выполнит своих обязательств;
  • перечень обязательств принципала, которые обеспечены документом;
  • ответственность гаранта перед заказчиком, если он допустит просрочку перечисления средств, в размере 0,1% от неперечисленной суммы за каждый день просрочки;
  • условие о моменте исполнения обязательств гаранта: момент, когда деньги фактически поступают на счет заказчика;
  • срок действия документа;
  • отлагательное условие: обеспечение выдается до заключения соглашения, поэтому в нем указывается условие о том, что оно обеспечивает исполнение будущего контракта, который заключат принципал и бенефициар по результатам той или иной процедуры. Необходимо указать реквизиты и объект закупки;
  • перечень документов, которые предстоит подать заказчику, чтобы получить деньги от банка. Этот перечень, установленный Постановлением Правительства РФ № 1005, является закрытым, никакие иные документы банк требовать не вправе.

Постановление Правительства № 1005 утвердило перечень документов, которые предоставляются заказчиком, когда он требует от банка уплатить деньги за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств принципалом. Это документы, которые подтверждают:

  • расчет суммы требования;
  • перечисление аванса принципалу, если аванс контрактом предусмотрен;
  • наступление гарантийного случая, если речь идет о неисполнении гарантийных обязательств принципала;
  • полномочия лица, подписывающего требование о перечислении средств.

Где найти

Самый простой способ узнать, как выглядит банковская гарантия по 44-ФЗ, — посмотреть примеры в Единой информационной системе.

Шаг 1. Зайдите по ссылке «Реестр банковских гарантий» на вкладке «Дополнительная информация» в ЕИС.

Шаг 2. Перейдите в расширенный поиск, если, например, ищите пример поручительства конкретного банка.

Шаг 3. Настройте фильтры

Шаг 4. Нажмите «Найти».

Шаг 5. Выберите подходящую запись.

Шаг 6. Нажмите на вкладку «Документы».

Шаг 7. Кликните «Показать детальную информацию».

Шаг 8. Скачайте документ.

В ч. 8.1 ст. 45 44-ФЗ указано, что 01.07.2018 информации о банковских гарантиях, которые предоставляются в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, в ЕИС нет. Пример банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта 44 ФЗ доступен только по состоянию на 30.06.2018 (включительно).

Есть заказчики, которые выкладывают банковское поручительство, когда регистрируют госконтракт в реестре. Там нашли это поручительство.

Образец банковской гарантии

Банковская гарантия — это финансовый инструмент, используемый с целью минимизации рисков, связанных с невыполнением контрагентами взятых на себя обязательств. В случае наступления гарантийного случая (отказ от заключения контракта, невыполнение или частичное выполнение контрактных обязательств принципалом) выдавший гарантию банк осуществляет выплату бенефициару компенсации.

Оформление БГ проводится по инициативе и за счет принципала. В роли принципала выступают физические и юридические лица — субъекты предпринимательской деятельности, которые являются исполнителями/поставщиками по контрактам. В роли бенефициара могут выступать государственные компании, унитарные предприятия, государственные органы, а также частные компании и индивидуальные предприниматели.

5 шагов к выдаче банковской гарантии

Как выглядит банковская гарантия

Единая форма банковской гарантии российским законодательством не предусмотрена. Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе самостоятельно разработать собственный шаблон банковской гарантии. Однако, согласно п. 4 ст. 368 Гражданского кодекса РФ, в гарантийном документе в обязательном порядке должны быть отражены:

  • дата выдачи БГ;
  • информация о банке-гаранте, принципале и бенефициаре, которые являются сторонами гарантийного соглашения;
  • данные об обязательстве, исполнение которого принципалом гарантирует банк;
  • гарантийная сумма, которую обязуется выплатить банк, или порядок ее расчета;
  • обстоятельства, при которых должна быть произведена выплата гарантийной суммы (также могут быть определены условия, при которых гарантийная сумма подлежит увеличению и/или уменьшению);
  • срок действия гарантийных обязательств.

Форма выдачи банковской гарантии может быть двух видов:

  • на бумажном носителе — БГ печатается на бланке, который имеет элементы защиты;
  • в электронном виде — БГ представляет собой электронный документ, который скреплен электронной цифровой подписью.

К банковским гарантиям, использование которых регламентировано федеральными законами, могут предъявляться дополнительные требования. В частности, 44-ФЗ предусматривает:

  • вид документа — безотзывной;
  • обязательное внесение документа в госреестр БГ;
  • выдачу БГ банком, включенным в перечень кредитно-финансовых организаций, создание которого предусмотрено ст. 74.1 НК РФ.

Типовые и индивидуальные формы банковских гарантий

Текст банковской гарантии может быть составлен в соответствии с пожеланиями принципала. Большинство банков предоставляют принципалам возможность подать собственный проект документа, в котором отражена необходимая информация. Если проект не представлен, документ составляется по типовому шаблону, разработанному банком.

Важным критерием является финансовая устойчивость банка. Бенефициар может выдвинуть собственные требования к кредитно-финансовой организации, выступающей гарантом. В частности, многие госкорпорации принимают гарантии, выданные крупнейшими банками России, чья надежность не вызывает сомнений.

Также нужно учитывать, что условия выдачи БГ разными кредитно-финансовыми учреждениями могут существенно отличаться. Следует обращать внимание на:

  • максимальную сумму БГ;
  • процентную ставку (комиссия банка);
  • срок выдачи гарантии;
  • необходимость предоставления залога;
  • пакет документов;
  • требования к клиенту;
  • скорость оформления документа;
  • возможность дистанционного получения БГ.

Поэтому, прежде чем заключать соглашение с банком, следует проанализировать все возможные варианты и выбрать наиболее выгодный. В этом вопросе вам поможет использование нашего сервиса.

Образцы гарантий банков

Дистанционный банковский сервис имеет более 30 банков-партнеров, в том числе из ТОП-100 и ТОП-20, каждый из которых имеет свой типовой документ договора БГ. Примеры образцов банковских гарантий:

  • Абсолют Банк (скачать образец)
  • Модульбанк (скачать образец)
  • Альфа банк (скачать образец)
  • Газпромбанк (скачать образец)
  • МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК (скачать образец)
  • МСП (скачать образец)
  • Реалист Банк (скачать образец)
  • САРОВБИЗНЕСБАНК (скачать образец)
  • Совкомбанк (скачать образец)
  • Уралсиб (скачать образец)

Помощь в получении гарантии по форме банка

Если вы хотите быстро и без посредников получить БГ, воспользуйтесь услугами дистанционного банковского сервиса. Мы обеспечиваем прямое взаимодействие между представителями бизнеса и банками, сопровождая клиентов на всех этапах получения документа. Наши специалисты помогут вам подобрать банк, который выдаст гарантию на максимально выгодных условиях в минимальные сроки.

Используйте возможности дистанционного банковского сервиса, чтобы быстро и выгодно оформить банковскую гарантию на лучших условиях!

Ссылка на основную публикацию