Мошенники сняли деньги с кредитки Сбербанка

Мошенничество с кредитными и дебетовыми картами стало в наши дни одним из самых распространенных преступлений. Раскрываемость таких преступлений оставляет желать лучшего, и поэтому мошенников по всей стране, да и в мире развелось очень много. Как владельцу кредитки защитить себя и что предпринять, если с кредитной карты мошенники сняли деньги? Что предпринять сразу после обнаружения пропажи? Обо всем этом мы сейчас и поговорим.

Как происходит незаконное снятие?

На вооружении мошенников имеются десятки способов кражи денег с чужой кредитной карты. В ряде случаев владелец карты сам помогает мошенникам, даже не догадываясь об этом, пока не лишится денег, но обо всем по порядку. Чтобы украсть деньги с кредитной карты, мошенник должен сначала завладеть личными данными, а уж потом совершить кражу. Как он это делает?

  1. Сам владелец карты сообщает ему. Мошенник под различными благовидными предлогами звонит владельцу карты и вовлекает его в беседу. В этой беседе доверчивый владелец карты сообщает мошеннику данные карты, после чего последний обналичивает ее с помощью поддельного пластика или переводит с нее деньги на свой счет.
  2. Мошенник может незаметно сфотографировать кредитную карту с двух сторон или считать данные с нее с помощью чипа бесконтактной оплаты покупок.
  3. Мошенник может заразить ваш смартфон вирусом, который похитит необходимые данные. Этих данных будет достаточно для снятия денег с кредитки.

Существует несколько десятков тысяч известных вредоносных приложений для смартфонов, задача которых похищать данные с мобильных устройств. Собирая нужные данные, они отправляют их мошенникам, которые с удовольствием ими пользуются.

  1. Мошенники могут перехватить данные с кредитной карты во время совершения владельцем покупок в интернет-магазине и т.д.

Не хочется пугать владельцев кредиток, но перед опытным мошенником не устоит ни одна профессиональная защита. Если он захочет обналичить чью-либо кредитку, он это сделает, а последствия придется расхлебывать клиенту. Тем не менее, кое-какие меры безопасности принять можно, о них мы поговорим чуть позже.

Неотложные действия

Если к телефону клиента подключен Мобильный банк от Сбербанка, о краже денег он узнает очень скоро. Система отлажена так, что при производстве каких-либо операций с картой, робот посылает на телефон клиента СМС-уведомление, в котором содержится краткий отчет об операции. Если владелец кредитки получил СМС, сразу его прочел и вник, то у него не останется сомнений в том, что у него украли деньги. Что делать в такой ситуации?

  1. На обороте кредитки есть номер горячей линии, который нужно набрать немедленно и рассказать оператору о случившемся.
  2. Далее нужно принять меры направленные на блокировку карты. Запросить блокировку можно в процессе телефонного разговора с оператором.
  3. На следующем этапе следует написать заявление о несогласии с транзакцией денежных средств.

Опытные мошенники уводят денежные средства очень быстро. Если им удалось обналичить карту по поддельному пластику, вернуть деньги не удастся. Тем не менее, опускать руки не нужно, а нужно немедленно обращаться с заявлением в полицию. Есть небольшая вероятность, что мошенников удастся найти по горячим следам.

Как минимизировать риски

Технически защититься от мошенников довольно сложно. Всегда есть вероятность, что ваша кредитная карта будет атакована злоумышленниками. Однако риск стать жертвой мошенника значительно ниже, если гражданин не теряет бдительность.

Это вроде бы нехитрые меры безопасности, но как утверждают специалисты, они позволяют снизить риски воровства денег с кредитной карты в разы. Ваша безопасность во многом в ваших руках. Тем, кто промышляет мошенничеством с кредитными картами значительно труднее атаковать бдительных граждан, и они чаще всего обходят их стороной.

Можно ли застраховаться от мошенников?

А если у вас не пропали деньги с кредитки, и вы очень не хотите, чтобы это произошло (возможно, ранее был горький опыт у вас или ваших близких)? Можно ли что-то такое сделать, чтобы обезопасить свои деньги от мошенников? Технически нет, но ведь есть и другие способы.

Специалисты рекомендуют застраховать свою кредитную карту от рисков кражи и мошенничества. Такие услуги предлагают некоторые страховые компании, например Сбербанк страхование. Страховой полис можно оформить, не выходя из дома прямо через сайт СК. При этом можно самостоятельно выбрать сумму страховой защиты:

В зависимости от кредитного лимита вашей карты, вы выбираете страховой полис. Сумма страховки на 1 год не так уж велика по сравнению с риском потерять гораздо большие деньги.

Итак, как защитить средства, если мошенники уже вскрыли защиту вашей кредитной карты. К сожалению тут методов немного, и если деньги все же будут похищены, Сбербанк потребует пополнить баланс кредитной карты от ее владельца. О защите нужно думать заранее, ни на минуту не теряя бдительность и страхуя свою кредитную карту от рисков связанных с мошенническими действиями. Удачи!

Как вернуть украденные деньги с карты Сбербанка

К нам часто обращаются с вопросами — вернет ли банк украденные с карты деньги в результате незаконных действий злоумышленников, что делать и куда обращаться? На основе практики подобных случаев, мы подготовили для Вас перечень необходимых действий и законное обоснование требований о возврате украденных с карты денег.

Если Вы стали жертвой мошенников, у Вас украли деньги с карты Сбербанка или украли кредитную карту и сняли деньги – эта статья для Вас.

Если мошенники украли деньги с карты, которая все время находилась у Вас:

Первое, что Вы должны сделать, обнаружив списание средств, которое не совершали – позвонить на горячую линию Сбербанка 8-800-555555-0 и удостовериться, не была ли это оплата ежегодной комиссии, автоплатеж, штраф или что-то подобное.

Далее, у оператора горячей линии необходимо уточнить назначение платежа: когда и куда были переведены деньги. Если списание похоже на действие мошенников – тут же блокируем карту. Если Вам потребуются оставшиеся на карте средства (мы все же надеемся, что Вас не ограбили до последнего рубля), карту всегда можно будет разблокировать.

Все платежи Сбербанка сопровождаются одноразовым паролем, который высылают на Ваш мобильный телефон. Соответственно, второе действие – проверяем мобильник: смотрим историю сообщений (а вдруг кто-то из членов семьи просто пополнил баланс мобильного, не желая Вас беспокоить). Если сообщений нет, и вариант со скромными родственниками не Ваш, заказываем распечатку у мобильного оператора – через сервис гид или сразу в офисе на бумажном носителе. Отсутствие в распечатке смс с номера 900 будет Вашим главным козырем в борьбе за возврат своих сбережений.

Следующим шагом будет обращение в Банк и оформление претензии на транзакцию, совершенную без Вашего согласия.

Консультант по вопросам взаимодействия с микрокредитными компаниями.

Когда Ваше заявление примут, дождитесь присвоения номера. Так Вы точно узнаете, что обращение зарегистрировано, а не проделало путь до ближайшей урны. Ожидать решения — вернут ли деньги украденные с карты Сбербанка придется по закону о защите прав потребителей – 10 дней, по неписанному закону Сбербанка – 2-3 недели.

К слову о законе. Несмотря на то, что чаще всего Сбербанк объясняет отказ в возврате украденной суммы тем, что «нажимая галочку, вы автоматически соглашаетесь с требованиями безопасности и обязаны их соблюдать», Вы находитесь под защитой 7 и 14 статей закона о защите прав потребителей, которые гласят:

Потребитель имеет право на то, чтобы товар (работа, услуга) при обычных условиях его использования, хранения, транспортировки и утилизации был безопасен для жизни, здоровья потребителя, окружающей среды, а также не причинял вред имуществу потребителя. Требования, которые должны обеспечивать безопасность товара (работы, услуги) для жизни и здоровья потребителя, окружающей среды, а также предотвращение причинения вреда имуществу потребителя, являются обязательными и устанавливаются законом или в установленном им порядке.

Изготовитель (исполнитель) обязан обеспечивать безопасность товара (работы) в течение установленного срока службы или срока годности товара (работы).

Вред, причиненный жизни, здоровью или имуществу потребителя вследствие необеспечения безопасности товара (работы), подлежит возмещению в соответствии со статьей 14 настоящего Закона.

Однако, Банки научились умело огораживаться от подобных заявлений и чаще всего отвечают отказом. Поэтому, если сумма является для Вас значительной, рекомендуем обратиться к адвокатам – они имеют опыт в делах подобной тематики и часто выигрывают такие иски. Не забудьте подтвердить существенность ущерба (например, справкой о зарплате или квитанциями с задолженностью за квартиру), тогда Вы можете рассчитывать ещё и на получение материального ущерба. Но об этом Вам расскажет уже адвокат.

Полиция в данной ситуации играет последнюю роль, так как подобные обращения они фиксируют ежедневно, и процент раскрываемости по подобным преступлениям очень низкий. Но, попытаться стоит.

Если украли саму карту:

Другой вопрос – если украли банковскую карту и сняли деньги . Вот здесь полиция как раз сильна. Так как найти мошенников, находящихся в Вашем городе, гораздо легче. Если у них на руках была только Ваша карта без пин-кода, то скорее всего, они обналичили её совершив покупку в магазине. Здесь уже претензии можно предъявить к организации, которая не спросила паспорт при расчете картой.

В любом случае, первое что вы должны сделать – заблокировать карту и узнать у оператора: где или куда были списаны деньги.

Также наших читателей интересует вопрос: можно ли украсть деньги зная номер карты?

Теоретически – нет. Так как помимо номера для совершения транзакций нужен ещё код CVC, одноразовый пароль, срок действия карты и ваше имя в латинской транскрипции. Практически же имели место случаи, когда кража была совершена прямо в очереди на кассе. Знакома ситуация, когда в ожидании очереди, Вы вертите в руках карту, приготовленную для оплаты? В этот момент человек, стоящий за Вами и мирно ковыряющий в телефоне, может сделать пару снимков и передать их подельнику, который вводит данные в систему оплаты какого-нибудь интернет-магазина. Далее вы достаете телефон, посмотреть смс, которая пропиликала в кармане, и мошенник спокойно из-за плеча подсматривает цифры. Дальше всё понятно – код подтверждения получен, покупка оформлена, а Вы – лишились денег.

Поэтому наш главный совет такой: держите карту с деньгами подальше от чужих глаз.

Мошенники похитили деньги с карты Сбербанка. Как вернуть украденные средства?

На днях СМИ сообщили о массовых жалобах клиентов Сбербанка на хищение денег в платежных терминалах. Суть мошеннической схемы оказалась проста: злоумышленник выбирал платежную операцию, указывал реквизиты и отходил от устройства. В этот момент на экране появлялось уведомление с просьбой вставить карту и ввести пин-код. Если в течение 90 секунд следующий клиент вставлял карту и заполнял поле пин-кода, у него списывались средства по предыдущему запросу.

Совокупный ущерб от этой мошеннической схемы пока не оценен. Но одно ясно: клиенты Сбербанка снова оказались не защищены от действий злоумышленников. Ранее глава кредитной организации Герман Греф признал, что около 3-4% попыток денежных краж с карт Сбербанка оказываются успешны. Выходит, что 3,68 млн клиентов банка потенциально могут стать жертвами мошенников и потерять свои деньги.

Предугадать возможное хищение средств практически невозможно. Но по закону украденную сумму может возместить банк. Объясняем, как вернуть похищенные деньги, если вы клиент Сбербанка.

Что делать в первые часы после кражи?

Как только вы получили сообщение о подтверждении денежного перевода, которого не совершали, или в банкомате с вашего счета списали деньги в пользу чужого платежа, сразу же сообщите об этом по номеру 900 и заблокируйте карту. Закон «О национальной платежной системе» требует предупредить банк о несанкционированном списании средств в течение суток.

Если вы заметили кражу позднее, то шансы на компенсацию от банка становятся меньше. Но они все же есть.

Поэтому в любом случае направляйтесь в ближайшее отделение Сбербанка, где составьте заявление об опротестовании несанкционированной операции. Вдобавок можете направить заявление о краже в полицию. Рекомендуем сделать копии обеих бумаг на случай судебного разбирательства.

Что в это время будет делать банк?

После вашего обращения банк начнет выяснять, где и во сколько была совершена транзакция. В первую очередь кредитная организация, не воспользовался ли картой без вашего ведома кто-то из родственников.

Далее банк начнет проверку возможных нарушений безопасности в использовании карты. Если специалисты Сбербанка выяснят, что вы передавали реквизиты карты третьим лицам, хранили карту рядом с наличными или документами, а также вводили пин-код в интернете, то в возврате денег вам наверняка будет отказано.

Читайте также:  За оскорбление личности какая статья и штраф 2021 год

Гарантированно получить компенсацию можно только в одном случае: если после несанкционированной операции вам не поступало никакого уведомления о списании средств (ни по СМС, ни через электронную почту, ни в интернет-банкинге). Дело в том, что Сбербанк обязан сообщать клиентам о совершении любых операций по карте, используя прописанный в договоре способ информирования.

«Если есть хоть какой-то намек, что человек мог потерять деньги в связи со спорной ситуацией, либо в связи с тем, что наши сотрудники в call-центре отреагировали на 1-2 секунды позже требуемого — банк возвращает деньги и делает это достаточно быстро», – говорил однажды в интервью РИА «Новости» зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

Сбербанк действительно вернет вам деньги, если будет выявлен факт мошенничества или ошибки со стороны системы банка. Но со сроками возврата не все так оперативно. Обычно специалисты Сбербанка заявляют клиентам о недельном сроке проверки обстоятельств похищения средств. Но период рассмотрения прошения может длиться до 30 дней (60 дней, если перевод был трансграничным). На форуме banki.ru можно заметить десятки отзывов, где клиенты кредитной организации жалуются на затянутые сроки рассмотрения прошения.

Однако ускорить проверку заявления можно самостоятельно, собрав ряд доказательств вашей непричастности к операции по карте. Если стало известно, что деньги были сняты за границей, сделайте копии страниц загранпаспорта, что докажет ваше отсутствие в указанной стране. Также можете запросить распечатку телефонных звонков у мобильного оператора, где будет указано время СМС-уведомления о снятии денег (или его отсутствия) и звонка в банк с просьбой о блокировке карты. Затем попробуйте собрать показания свидетелей (коллег по работе, друзей и прочих), которые подтвердят ваше конкретное местонахождение в момент несанкционированной операции.

А если банк отказал в компенсации украденных денег?

Единственный способ отстоять свою правоту – обратиться в суд.

Составьте исковое заявление с собранными доказательствами вашей непричастности к пропаже средств с карты и подайте его в суд по месту жительства. Скорее всего, представители банка на первом же заседании попросят перенести разбирательство в суд по месту нахождения ответчика, ссылаясь на пункт договора с банком. Это решение будет играть не в пользу истца, поскольку в предложенном Сбербанком суде, юристы, вероятнее всего, будут чувствовать себя очень уверенно, ведь они знают местных судей.

Если суд удовлетворит просьбу ответчика и перенаправит дело, вы можете подать частную жалобу в городской суд со ссылками на следующие законные основания:

Вышеуказанные постановления подтверждают возможность проведения судопроизводства в суде по месту жительства или месту нахождения отделения организации ответчика. Также в соответствии с пунктом 1 ст. 16 закона «О защите прав потребителей» можно оспорить указанное банком в договоре место судебных разбирательств:

«Условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными».

Дальнейший успех дела зависит от профессионализма юриста и упорства заявителя.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Мошенники сняли деньги с кредитной карты Сбербанка

Сейчас практически у каждого россиянина имеется в наличии кредитная или дебетовая карточка. Люди держат на них свои накопления и регулярно используют при оплате. Владельцы банковских карт практически не расстаются с ними, держа при себе, в отделениях кошелька. Но там, где есть деньги, порой всплывают и мошенники. По оценке экспертов различное мошенничество с кредитками на данный момент входит в число наиболее распространенных.

К большому сожалению, раскрываемость данных правонарушений находится на низком уровне. Поэтому каждому владельцу банковского пластика следует знать, что делать, если несанкционированно сняли деньги с кредитной карты Сбербанка. Какие предпринимать срочные действия, чтобы не угодить в большие неприятности, ведь деньги на кредитке – это заемные средства, которые необходимо возвращать банку.

В случае мошеннических действий следует немедленно заблокировать карту

  1. Как может произойти снятие денег без ведома владельца
  2. Что делать в таком случае
  3. Самостоятельные действия
  4. Обращение в банк
  5. Заявление в полицию
  6. Можно ли вернуть снятые деньги
  7. Как обезопасить себя от мошенников
  8. Полезные советы держателям карт
  9. Выводы

Как может произойти снятие денег без ведома владельца

На данный момент известно уже несколько тысяч способов отъема денег с пластиковых носителей. Печально, но в большинстве случаев сами владельцы карточек помогают мошенникам, порой даже и, не догадываясь, что вскоре кредитка обнулится. Но ведь для того, чтобы завладеть чужой наличностью, необходимо знать личные данные хозяина пластика. Какими способами этой происходит?

  1. Излишняя доверчивость. Владелец кредитки может сам сообщить мошеннику все необходимые данные для обналичивания пластика. Обычно это происходит по телефонному звонку и продолжительной беседы с вором. В итоге, заполучив необходимые сведения, мошенник или обналичивает кредитку с помощью поддельной карточки, или просто переводит деньги с нее на свой пластик.
  2. Используя чип. Лучше пользоваться картой для съема или пополнения в банкоматах, установленных в самом банке. На уличных и безнадзорных терминалах преступники могут установить чип для считывания информации и впоследствии обнулить кредитку.
  3. Через покупки в интернете. Мошенники в силе перехватить все нужные данные с карты и при совершении владельцем пластика каких-либо покупок в интернет-магазинах.
  4. Потеря. Некоторые легкомысленные владельцы пластиковых карточек хранят ПИНы вместе с картой и все это носят с собой. При потере портмоне, сумки и попадании вещей в руки мошенников все банковские карточки будут обналичены.
  5. Вирус. Очень много случаев, когда телефон заражается вирусной программой, которая передает все данные хакерам. Итогом становится незаконное снятие средств.

Установлено, что существует более десятка тысяч активных вредоносных программ-приложений для телефонов, которые похищают с сотовых устройств все нужные данные по банковским картам.

Что делать в таком случае

В целях безопасности на смартфон лучше установить приложение «Мобильный банк». В этом случае обо всех операциях, производимых с банковским пластиком, будет сообщено владельцу через СМС-сообщения. В случае несанкционированного доступа и попытках снять деньги, хозяин кредитки тут же будет оповещен об этом. И должен немедленно предпринять меры.

Самостоятельные действия

Первое и самое важно, что следует сделать в этом случае – это заблокировать карту. Такую процедуру можно провести по удаленному сервису банка «Сбербанк-Онлайн». Если выход в интернет отсутствует, нужно звонить в Сбербанк по следующим номерам:

Обращение в банк

Визит в Сбербанк все же предстоит сделать и не позднее, чем через три дня после блокировки карточки. Банковским служащим необходимо подать три заявления:

  1. Об утрате пластика.
  2. На перевыпуск карты.
  3. В случае снятых уже мошенником денег – заявление о спорной транзакции.

Заявления составляются на определенных бланках. Их выдаст на руки клиенту работник Сбера. Перевыпуск карточки не займет много времени – обычно это составляет до 7 рабочих дней. Остальные заявления по установленным правилам Сбербанк вправе рассматривать на протяжении месяца.

При составлении необходимых заявлений следует обязательно указывать свой контактный номер сотового, чтобы служба безопасности банка могла связаться с клиентом.

Заявление в полицию

И, конечно, также следует обратиться и в местный отдел полиции. Ведь произошла кража, тем более что все украденные деньги придется возвращать пострадавшему, да еще и с процентами. Написать заявление полицейским следует обязательно, особенно в случае, когда вместе с карточками теряется и паспорт.

Какими путями могут действовать мошенники

Можно ли вернуть снятые деньги

К сожалению, оперируют с украденными данными по кредиткам мошенники чрезвычайно быстро и умело. Если они успеют снять с пластика всю наличность, вернуть назад средства не получится. Но как поступать в таком случае, решать будет Сбербанк, а именно служба безопасности. При этом будут учитываться все нюансы произошедшего.

Если съем наличности произошел с первой попытки, значит, мошенник выяснил ПИН-код. В данной ситуации вся ответственность ложится на плечи пострадавшего – ведь за сохранность ПИНов и паролей отвечает сам хозяин кредитки.

В этом случае деньги возвращены не будут, и банк потребует очередной проплаты по кредитной карте в срок. Причем каким-либо образом повлиять на процесс рассмотрения решения владелец карты не сможет. Если он в корне не согласен с таким решением – человек вправе обратиться в судебные инстанции.

Как обезопасить себя от мошенников

С развитием технологий совершенствуются и воры, особенно в сфере финансовых продуктов. Каким-то определенным способом защитить себя от таких неприятностей технически, да и практическим довольно сложно. Но можно свести такой риск к минимуму, если соблюдать ряд несложных правил безопасности. Они следующие:

Полезные советы держателям карт

Помимо уже приведенных советов, как не попасть на удочку мошенникам, стоит отнестись внимательнее и к самому кредиту. А именно застраховать его в банке от мошенничества и кражи. Сбербанк предлагает такую услугу в лице Сбербанк-страхование. Полис по страховке оформляется в любом отделении Сбера. Есть возможность оформить страховку и через сервис «Сбербанк-Онлайн». Можно самостоятельно определиться с суммой страховки (в рублях):

Как правило, время страхования равняется одному году. Затем при желании можно продлить срок страховки. Сумма полиса невелика, но зато у заемщика будет гарантия, что в случае несанкционированного доступа, он не потеряет свои средства.

Выводы

Ситуации, когда мошенники каким-либо образом получают доступ к кредиткам и обнуляют их, к сожалению, нередки. Для многих такое происшествие становится настоящей трагедией, особенно при потере крупного кредита. Поэтому задуматься о возможном воровстве стоит заранее, постаравшись предупредить такое развитие событий всеми имеющимися способами. А именно оформив страховку и быть более благоразумным и осторожным.

Полиция информирует: что делать, если с банковской карты украли деньги

МВД России и Банк России подготовили памятку для граждан.

Пришло СМС, что с карты списали деньги, но вы ничего не покупали, переводы не делали и наличные не снимали. Вероятно, ваша карта или ее данные попали к мошенникам. Что делать и можно ли вернуть похищенное?

Если коротко, то нужно: немедленно заблокировать карту, сообщить в банк по горячей линии о краже денег и написать в отделении банка заявление о несогласии с операцией. Сделать все это необходимо не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас об операции, которую вы не совершали.

Если вы соблюдали правила использования карты, в частности не хранили ПИН-код вместе с картой и никому не сообщали ее данные, то велик шанс вернуть украденные деньги.

А теперь разберем по шагам, что нужно будет сделать.

1. Заблокировать карту

Чтобы отрезать мошенникам доступ к оставшимся деньгам на карте, ее нужно немедленно заблокировать. Сделать это можно разными способами:

Через мобильное приложение банка. Если оно у вас установлено и там есть опция блокировки карты, найдите в приложении нужную карту и выберите команду «Заблокировать».

По телефону горячей линии. Номер для экстренной связи указан на оборотной стороне карты и на официальном сайте банка. Лучше заранее сохранить этот номер в телефоне, чтобы не тратить время на поиски. Оператор службы техподдержки попросит назвать паспортные данные, кодовое слово или код из СМС-сообщения, которое он вам вышлет. После этого сотрудник банка заблокирует карту.

Читайте также:  По персучету в ПФР придется отчитываться ежемесячно

В онлайн-банке. Зайдите в личный кабинет на сайте банка, найдите опцию «Заблокировать карту» и подтвердите свое действие кодом из СМС.

По СМС. Некоторые банки позволяют блокировать карты по СМС. Обычно для этого надо отправить на короткий номер банка кодовое слово (например, «блокировка») и через пробел последние четыре цифры номера карты. Если у вас только одна карта, то цифры можно не вводить — банк и так поймет, о какой карте речь. Вы получите код, который надо снова отправить на номер банка для подтверждения блокировки.

В отделении банка. Если сообщение о незаконной операции по вашей карте застало вас рядом с офисом банка и у вас есть с собой паспорт, то вы сможете не только заблокировать карту, но и сразу написать заявление на возврат денег.

2. Сообщить о краже и оформить возврат денег

По закону банк обязан вернуть деньги, если вы выполнили два условия:

Сообщили банку о краже денег с карты не позднее следующего дня после того, как банк уведомил вас о подозрительной операции. Не успеете — банк имеет право вам отказать.

Не нарушали правила безопасности при использовании карты. В частности, не сообщали мошенникам данные карты, не хранили ПИН-код вместе с картой, не писали код на самой карте, не позволяли никому делать ксерокопии или фотографировать вашу карту. Если банк докажет обратное, то не вернет вам украденные деньги.

Как именно вы должны сообщить о краже — по телефону или лично в отделении — прописано в вашем договоре. Чтобы не терять времени, лучше сразу позвонить в банк и уточнить порядок действий у оператора.

Но в любом случае вам придется сходить в отделение банка, чтобы написать заявление о несогласии с операцией с требованием вернуть деньги. Сохраните у себя копию заявления с отметкой о том, что банк его принял.

Поскольку кража денег — это уголовное преступление, напишите заявление в полицию. Возможно, ваша информация поможет быстрее вычислить и поймать преступников.

Банк проведет служебное расследование. В нем примет участие и платежная система. Если мошенники действовали на территории России, то по закону служебное расследование может длиться максимум 30 дней, если операция была международной — 60 дней.

По итогам расследования с вами свяжется сотрудник банка и сообщит о решении. Если банк убедится, что вы не нарушали правила использования карты и при этом опротестовали операцию вовремя, вам вернут деньги.

Но возможны и другие варианты развития событий:

Банк согласился вернуть деньги, но затягивает перечисление средств

Часто банки указывают срок возврата денег в договоре. Например, это может быть 30 или 60 дней. Если за это время банк не пополнил ваш счет, можно обращаться в суд.

Если же в договоре с банком сроки не установлены, то банк должен выполнять требования Гражданского кодекса. Статья 314 предписывает всем (в том числе банкам) выполнять свои обязательства «в разумный срок». Этот «разумный срок» вы и банк можете понимать по-разному. Но в кодексе есть уточнение: обязательства должны быть выполнены в течение семи дней с момента, когда вы предъявите свои требования.

Другими словами, вы можете подождать пару недель, если за это время деньги не вернут, то идите в банк писать заявление. В нем со ссылкой на Гражданский кодекс нужно потребовать перечислить украденную сумму в срок до семи дней.

Банк отказался возвращать деньги

В этом случае первым делом нужно потребовать от банка письменный отказ с обоснованием, почему он не соглашается вернуть деньги. Если банк такой отказ не выдаст или выдаст, но обоснование вам покажется неубедительным, стоит обратиться в суд. Если вы не нарушали договор с банком и вовремя сообщили о незаконной операции, скорее всего, суд примет решение в вашу пользу и деньги вам все-таки вернут.

Что делать, если банк не уведомил меня о незаконной операции? Можно ли в таком случае вернуть деньги?

По закону банк обязан уведомлять вас обо всех операциях по карте. Каким именно способом он это делает, прописано в вашем договоре. Это могут быть СМС-оповещения, письма по электронной почте или другие способы.

Если мошенники украли деньги с карты, а ваш банк не сообщил вам об операции, то по закону он обязан возместить потери. Даже если вы обнаружили кражу денег со счета не сразу, а через месяц или год после того, как она произошла.

В этом случае сначала нужно написать заявление в банк с требованием вернуть незаконно списанные деньги. Если же банк откажется их перечислить, то можно идти в суд.

Как защитить деньги на карте от мошенников?

Всегда следуйте нескольким главным правилам владельца карты:

Контролируйте операции по счету. Например, подключите услугу СМС-информирования по всем своим активным картам. Тогда вы будете сразу получать уведомления о каждой операции по карте. Вместо СМС-сообщений можно выбрать push-уведомления в мобильном приложении банка. Они всегда бесплатны и не засоряют память телефона. Но в этом случае важно следить, чтобы у вас всегда был подключен мобильный интернет. Иначе push-уведомление можно получить с серьезным опозданием и не успеть вовремя сообщить банку о краже денег.

Никому не сообщайте ПИН-код, CVC-/CVV-код (секретный код на оборотной стороне карты), срок действия карты и другую информацию. Например, если вам звонят «из службы техподдержки банка» или «менеджер банка» говорит о том, что ваша карта якобы заблокирована, не стоит сообщать им данные своей карты. Настоящий сотрудник банка никогда не спросит у вас секретную информацию, такую как ПИН-код или CVC-/CVV-код.

«Однажды мне пришло сообщение от банка, в котором я получаю зарплату. Текст типа такого: «Карта заблокирована из-за сомнительных операций». Там были почти все мои деньги на тот момент, я сразу перезвонил по номеру, который был в конце сообщения. »

Будьте бдительны, не наступайте на чужие грабли!

Не позволяйте продавцам и официантам уносить карту из поля вашего зрения. Всегда прикрывайте рукой клавиатуру терминала оплаты или банкомата, когда вводите пароль. Стоит также следить за тем, чтобы с камер наблюдения не было видно, как вы набираете ПИН-код.

Заходите только на проверенные сайты и никогда не кликайте по ссылкам из писем неизвестных «доброжелателей».

Перепроверяйте любую информацию о блокировке карты, отказе в проведении операции или других проблемах с картой. Для этого звоните на горячую линию банка — и только на нее. Телефон для экстренной связи всегда указан на оборотной стороне карты и на официальном сайте банка.

С сентября 2018 года банки могут приостанавливать денежные переводы и платежи с карт, если они выглядят подозрительными. Такие правила безопасности прописаны в новом законе.

Сомнения у банка может вызвать платеж в другой стране, особенно если раньше клиент за границу не ездил. Или если вдруг с карты пытаются списать необычно большую сумму. А если с одной и той же карты вдруг одновременно идет «веерный» перевод сразу на несколько других карт, это точно повод для банка остановить транзакции и временно заблокировать карту.

Основные признаки подозрительных операций определил Банк России, а банки имеют право дополнить их собственными критериями — по итогам мониторинга поведения своих клиентов.

Если операция попала в число подозрительных, банк обязан немедленно связаться с клиентом, чтобы выяснить, действительно ли он давал согласие на этот платеж или перевод.

Если банк не получит ответ в течение двух дней, то разблокирует карту и проведет транзакцию. Если же клиент подтвердит операцию, то и платеж, и карту разблокируют немедленно. Ну, а если владелец карты сообщит, что не делал этот платеж, банк отменит операцию и предложит перевыпустить карту.

Украли деньги с карты Сбербанка – что делать?

Сейчас, когда практически ежедневно Центробанк лишает различные банки лицензий, многие считают, что хранить свои сбережения следует исключительно на счетах самого крупного и надежного банка – Сбербанка. Возможно, в чем-то эти люди и правы, но даже если ваши деньги хранились в банке, который лишился лицензии, то вернуть сумму до 1 400 000 рублей вы сможете со 100% вероятностью. Деньги будут переведены вам банком, который будет назначен АСВ. В случае, когда средства похищены с вашего счета в Сбербанке, возвратить их получиться далеко не у каждого клиента, другими словами шансов у вас ровно 50%.

Все чаще мы слышим истории когда у пожилой женщины украли всю пенсию с карты, причем еще до того как она получила ее на руки, а у девушки, которая продавала ненужные ей товары на Avito, сняли все средства с вклада, размещенного в Сбербанке. Воровство денег с карт Сбербанка всегда имело место, а с появлением кризиса такие случаи только участились.

Чтобы понять, кто виновен в том, что с карточек клиентов пропадают деньги, необходимо выяснить, как чаще всего выводятся средства со счетов. Это позволит нам определить истинных виновников данной проблемы, среди которых может быть сам Сбербанк, его клиенты или же мошенники. Также мы рассмотрим те простые правила безопасности, позволяющие вам не оказаться жертвой мошенников, а также ваши действия, если вы все-таки потеряли деньги с ваших счетов.

Скимминг по-прежнему актуален

Специальные считывающие устройства, называемые скиммеры – используются злоумышленниками для скрытой установки его на банкомат, чтобы украсть данные с карты, а затем изготовить ее дубликат, чтобы снять с нее средства. Копировать магнитную полосу зачастую бывает достаточно, чтобы вывести деньги с карточки, но мошенники также могут использовать скрытые камеры для того, чтобы увидеть введенный вами ПИН код.

Почему клиенты Сбербанка теряют деньги больше остальных?

Во-первых, Сбербанк является одним из крупнейших банков, имеющих банкоматы в каждом уголке нашей страны, что, несомненно, приводит к тому, что клиенты этого банка чаще других становятся жертвами мошеннических операций с картами. Однако это далеко не последняя причина.

Чип, который присутствует на картах Сбербанка, как впрочем, и на многих других карточках, должен защищать от скимминга, так как с чипом карту намного сложнее скопировать. Несмотря на то, что практически все карточки, используемые в России, оснащены специальными защитными чипами, не все банкоматы способны их считывать.

Одна из причин того, что у Сбербанка и у остальных банков мало банкоматов способных считать чип с карты, является дороговизна замены всех старых банкоматов на более усовершенствованные банкоматы. Из этого следует, что создав дубликат карты без какого-либо чипа, ее легко можно обналичить в любом банкомате Сбербанка. К тому же мошенники вполне могут по номеру своего телефона подключить Сбербанк онлайн и, воспользовавшись одноразовыми паролями вывести всю сумму с карты.

Скимминг распространяется не только на карты Сбербанка, но в отличии от карт остальных банков, если мошенники получать к ней доступ, они автоматически получать доступ ко всем вашим счетам, открытым в этом банке – вкладу, кредитной карточке или сберкнижки и так далее.

Защита от скимминга?

1) Необходимо пользоваться банкоматами, находящимися в отделении банка или в крупных торговых центрах, но никак не в темных углах мелких магазинчиков или в переулках.

2) Желательно перед снятием денег осмотреть картоприемник, а также клавиатуру банкомата, и ни в коем случае не пользоваться им, если вдруг обнаружите какие-нибудь установленные приспособления, остатки клея или заметите, что какие-то части шатаются. Все это явные признаки того, что на банкомат пытались или уже установили скиммеры и прочие устройства.

3) Обязательно закрывайте руками клавиатуру при наборе ПИН кода, чтобы никто и ни с какого ракурса не увидел цифры, которые вы набираете на клавиатуре.

4) Если у вас появились малейшие подозрения на то, что карта была использована в банкомате со скиммером, то советуем незамедлительно позвонить в банк и заблокировать карточку.

Украли средства с карточки Сбербанка — что делать?

Если деньги уже выведены с карточного счета, то незамедлительно позвоните в банк и потребуйте заблокировать вашу карту, а затем направляйтесь в ближайшее отделение банка и напишите заявление на возврат денег.

Можно ли вернуть деньги на карту?

Почти во всех случаях Сбербанк идет навстречу клиентам и возвращает украденные с вашей карты средства, если вы оказались жертвой скимминга. Но это в том случае если оригинал карточки остался у вас и вы немедленно посетили банковское отделение, чтобы составить заявление на возврат украденных денег. Однако следует помнить, что возврат средств осуществляется не быстро, от 45 дней до 180 дней.

Фишинг и прочие механизмы обмана

Самый простой пример фишинга – это когда к вам на электронный адрес приходит письмо, якобы от Сбербанка, с просьбой перейти по ссылке, по которой находиться совсем другой сайт, внешне похожий на оригинал. Соответственно если вы этого не заметите и введете логин и пароль на сайте мошенников, то потеряете свои деньги. Также следует знать, что подменить страницу входа в Сбербанк онлайн могут некоторые вирусы, так что необходимо всегда заботиться о безопасности своего компьютера или смартфона.

Читайте также:  Можно ли получить выписку из ЕГРН по фамилии человека?

Однако на сегодняшний день клиенты Сбербанка попадаются не на такие уловки хакеров с рассылкой писем через электронную почту и создающих поддельные интернет страницы, а на несколько иные. Часто встречаются случаи, когда пользователю карты поступает СМС сообщение о блокировке карточки. После того как владелец карты звонит по номеру, указанному в СМС, он попадает к мошеннику, который пытается разными методами выманить у него важные данные по карте, чтобы появилась возможность создания ее дубликата.

Еще одна частая ситуация с картами, которая случается на таких крупных сайтах как Авито. Покупатель хочет оплатить полную стоимость товара или его часть на карточку Сбербанка и просит вас выслать номер карты, а также срок ее действия. Пока ничего необычного в этом нет, но после мошенник перезванивает и просит вас сказать ему код, который вы получили в СМС сообщении на ваш телефон. Делать этого ни в коем случае нельзя, но мошенник постарается вас убедить, к примеру, сказав, что деньги ушли не на ту карту, или придумав любой другой предлог.

Почему в Сбербанке мошенничество происходит гораздо чаще?

Следует отметить также тот факт, что у Сбербанка очень много клиентов, которые не самостоятельно выбрали банк – это, в основном, пенсионеры или зарплатные клиенты. И как это зачастую бывает, такие граждане часто оказываются отсталыми в техническом плане, а следовательно их проще всего обмануть и заполучить от них всю необходимую информацию по карте.

Если злоумышленнику известен номер карты и номер сотового телефона, который имеет привязку к карте, то зарегистрироваться в Сбербанк Онлайн весьма просто – останется только ввести код из СМС сообщения. Опасно также то, что если мошенники получат доступ к карточному счету, то они с легкостью обнулят все остальные ваши счета, например, ваш вклад, если таковой имеется.

Как уберечься от фишинга?

Чтобы не стать очередной жертвой мошеннических действий необходимо быть предельно внимательным, а также подозрительным в случаях, если с вас начинают требовать какие-либо данные:

1) При посещении сайта Сбербанк Онлайн всегда смотрите на правильность адреса этого сайта – https://online.sberbank.ru/, а также обращайте внимание на безопасное соединение.

2) Если при попытке входа вас просят ввести еще что-то, кроме вашего логина и пароля, знайте – это не оригинальный сайт Сбербанка.

3) Никогда не сообщайте коды из СМС сообщений, и неважно с кем вы общаетесь по телефону. Операторы банка никогда не будут такого требовать.

4) Номер своей карты желательно никому не сообщать, а срок ее действия тем более, потому как он абсолютно не нужен, чтобы перевести средства с карты на карту.

5) Если вам говорят, что звонят из Сбербанка, уже следует задуматься, так как обычно они никогда не звонят первыми. Обычно это вы пытаетесь дозвониться до call центра.

Украли деньги с карты Сбербанка

Содержание

О том, что карту нужно заблокировать в случае ее пропажи, знают, наверное, все. Что делать если с карты уже сняли средства? Как доказать факт кражи и можно ли вернуть деньги? В этой статье мы постарались собрать всю самую актуальную информацию о том, как себя вести, если с карты Сбербанка украли деньги.

Если у вас чудесным образом исчезла энная сумма средств со счета карты, в первую очередь, убедитесь в том, что это не штраф, не арест судебных приставов, не оплата за обслуживание и тому подобное. Если вы уверены, что ничего подобного произойти не может, то подумайте где вы пользовались картой Сбербанка последний раз.

Где и как могут украсть ваши деньги

Украли карту Сбербанка физически

Если воры украли вашу карту, они могут снять с нее деньги, расплатиться в магазине – особенно, если знают PIN-код. Именно поэтому крайне неосмотрительно писать пин-код на карте или хранить на бумажке в кошельке, в заметках смартфона. Но даже если этих сведений у мошенника нет, он найдет возможность вывести деньги. Есть сервисы для оплаты средств с помощью кода CV2: например оплата картой услуг мобильного оператора МТС.

Кража данных по интернету

Чтобы украсть ваши деньги через интернет, мошенники используют:

Как с карты могут украсть деньги в банкомате

Есть два метода кражи денег непосредственно при использовании банкоматов Сбербанка и не только:

Не путайте сбои в работе банкомата с воровством: очень часто после запроса выдачи наличных, банкомат просто не выдает деньги, а с карты сумма списывают. Это может сопровождаться не столько мошенническими действиями, сколько сбоем в работе оборудования.

Поэтому сразу звоните в Сбербанк, чтобы вам вернули списанную сумму: если все происходило в родном отделении банка, то процесс будет быстрее: происходит инкассация, пересчёт наличности в кассетах, выявление излишка, определение операции с ошибкой, возврат средств на карту клиента.

Кража денег с карты Сбер через телефон

Существует еще один тип мошенничества, который сегодня тоже очень распространен: клиент не получает СМС о снятии средств, а впоследствии обнаруживает, что со счета сняты деньги. При расследовании выясняется, что они были переведены на его телефон, подключенный к карточке, а с него – на иной номер телефона. Это связано с подделкой или получением обновленной СИМ-карты телефона и отключении симки клиента, как устаревшей.

Очень часто мошенники звонят вам с авито и хотят ‘забронировать’ покупку, просят назвать номер телефона, реквизиты карты, просят прислать им код, который якобы нужен для подтверждения вам перевода.

Никогда никому не сообщайте никаких кодов!Кроме номера 900, не отвечайте ни на какие смс и звонки от ‘лица’ Сбербанка!

Как защитить свои деньги на карте: меры безопасности

Перечислим методы защиты ваших кровных. Выполняйте их неукоснительно, чтобы не пришлось потом горько жалеть:

Страхование карт, как необходимая мера предосторожности

Страхование карты — единственная на сегодня возможность не бояться злоумышленных действий и защитить свои деньги, чтобы потом не переживать если карта украдена в следствие действий мошенников. Стоимость полиса варьируется в зависимости от размера покрытия и может составлять от 700 до 3,5 тысяч рублей:

Если вы постоянно держите большую сумму средств или карта кредитная, то страховка защити вас от таких случаев, как:

Страхование карты Сбербанка надежный способ вернуть ваши украденные деньги!

Если украли деньги с карты Сбербанка: что делать?

Инструкция – что делать если деньги с карты исчезли:

Добиться положительного ответа по заявке практически невозможно, но попробовать стоит! Чем раньше вы отреагируете, тем больше у вас шансов на успех!

Можно ли вернуть деньги, похищенные с карты Сбербанка?

Вопрос, сможете ли вы доказать банку свою непричастность и подтвердить кражу с карты средств в независимости от способа, остается открытым.

Советы: как избежать хищения средств с карты?

Важно знать! Если украли деньги с карты Сбербанка

Помните, что бывали случае функционирования полностью мошеннических банкоматов-подделок, которые собирали деньги клиентов Сбербанка.поэтому звоните по круглосуточному телефону 8 800 555 55 00

Позвонив в Центр Сбербанка, клиент получает возможность:

Ответственность за кражу денег с карты на банке, к сожалению, не лежит – поэтому Сбербанк может вам ответить, что не обязан отвечать за действия мошенников. Поэтому банк может обвинить вас в пренебрежении основными правилами для защиты конфиденциальной информации и денег.

Даже во время проведения интернет-операций вы несете за карту ответственность, как и за кусок пластика.Помните что банковские специалисты всегда предупреждают о том, что они не имеют права просить держателя карты сообщать любые сведения о карте – PIN-коды или коды подтверждения операции.

Как воруют деньги с пластиковых карт (видео)

Чтобы окончательно убедить вас, что жертвой кражи денег с карты может стать каждый, посмотрите видео (или наберите в поисковике фразу мошенники сняли деньги с карты Сбербанка, что делать – масштабы воистину поражают!):

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *