Помощь в получении налоговых вычетов в Самаре

Как получить налоговый вычет в Самаре в 2021: за квартиру, обучение, медицину и др.

Какие виды налоговых вычетов существуют, каковы их размеры и условия получения в 2018 году, какие документы необходимы для оформления вычетов, бланки заявлений для скачивания, запись на прием онлайн, адреса ФНС в Самаре, сроки рассмотрения документов и перечисления денежных средств.

Дорогие самарцы! Наши инструкции рассказывают о типовых способах решения данной задачи, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по телефону
8 (800) 700-59-15 (г.Самара)
Юридическая консультация – быстро и бесплатно !

Виды вычетов

Физические лица могут претендовать на следующие налоговые вычеты:

  • стандартные (при наличии детей, инвалидности, заслуг перед страной);
  • социальные (на обучение, лечение, благотворительность, взносы в негосударственные Пенсионные фонды);
  • имущественные (на покупку/продажу недвижимости, выплату процентов по ипотеке);
  • профессиональные (для ИП, частных нотариусов и адвокатов, работников по договорам ГПХ, лиц, получающих доходы от авторства и частных разработок);
  • инвестиционные (для ряда сделок с ЦБ и производными финансовыми инструментами);
  • вычеты при переносе убытков от ряда операций на будущие периоды.

Самые популярные из вычетов: имущественные и социальные – на обучение и лечение.

Имущественные вычеты

Размеры имущественных вычетов:

  • При продаже квартиры, жилого дома, садового дома, комнаты, дачи, приватизированного жилого помещения, земельного участка, находящихся в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 1 млн рублей.
  • При продаже иного недвижимого имущества, находящегося в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При продаже иного имущества (кроме ЦБ), находящегося в собственности менее 3-х лет – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При покупке или строительстве одного или нескольких объектов недвижимости – фактическая сумма расходов, не превышающая 2 млн рублей.
  • При оплате процентов по договору займа/кредита – фактическая сумма расходов, не превышающая 3 млн рублей.

Список документов

Для получения имущественного налогового вычета в случае продажи имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт продажи и получения денежных средств (договор купли-продажи, мены, платежные поручения и т.д.);
  • документы, подтверждающие факт расходов на реализацию недвижимости (при намерении использовать их в качестве вычета).

Для получения имущественного налогового вычета в случае покупки имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление о возврате НДФЛ (при желании получить средства через ФНС);
  • заявление на уведомление о праве на имущественный вычет (при желании получить средства через работодателя);
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка по форме 2-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт получения прав на недвижимость (договор купли-продажи, свидетельство о регистрации собственности, акт приема и т.д.);
  • документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту (договор займа/ипотеки, график платежей и процентов по ним);
  • документы, подтверждающие факт понесенных расходов (квитанции, банковские выписки, чеки, акты о закупке материалов и т.д. – при покупке жилья, справки из банка, чеки – по выплате процентов по кредитам);
  • свидетельство о браке (если имущество в общей собственности);
  • заявление о договоренности разделения вычета между супругами (если имущество в общей собственности).

Для получения имущественного налогового вычета можно обратиться с соответствующим заявлением к работодателю. Предварительно в ФНС вместе с копиями указанных документов подается заявление на уведомление о праве на вычет. Полученное от инспекции уведомление является основанием для неудержания НДФЛ.

Социальные вычеты

Размеры социальных вычетов:

  • На свое обучение и обучение детей до 24 лет на очной форме – фактическая сумма расходов, не превышающая 50000 рублей в год.
  • На оплату медицинских услуг и медикаментов, взносов в НПФ, дополнительных взносов в накопительную часть пенсии – фактическая сумма расходов, не превышающая 120000 рублей в год.
  • На благотворительные платежи, взносы в некоммерческие и религиозные организации – фактическая сумма расходов, не превышающая 25% годового дохода налогоплательщика.

Расходы на дорогостоящие медицинские услуги по установленному перечню принимаются к вычету без ограничений.

Список документов

Для получения социального налогового вычета в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка по форме 2-НДФЛ;
  • для вычета по расходам на близких родственников – документы, подтверждающие родство (свидетельство о рождении ребенка, свидетельство о браке, собственное свидетельство о рождении);
  • для вычета по расходам на лечение или покупку медикаментов – документы, подтверждающие оказание и оплату медицинских услуг (договора, справки, корешки путевок, чеки, платежные поручения и т.д.);
  • для вычета по расходам на обучение – документы, подтверждающие факт обучения и оплату образовательных услуг (договор с лицензированной организацией, справка об очном обучении, платежные поручения, чеки, приходно-кассовые ордера)

Для получения социального налогового вычета можно обратиться с соответствующим заявлением к работодателю. Предварительно в ФНС вместе с копиями указанных документов подается заявление на подтверждение права на вычет. Полученное от инспекции уведомление является основанием для неудержания НДФЛ.

Стандартные вычеты

Размеры ежемесячных стандартных вычетов:

  • Лицам, пострадавшим от радиации, работающим с ядерным оружием, инвалидам ВОВ, инвалидам I, II и III групп, получившим увечья при защите страны – 3000 рублей.
  • Героям СССР, отдельным участникам ВОВ, инвалидам с детства, инвалидам I и II групп, лицам, отдавшим костный мозг для спасения чьей-то жизни и т.д. – 500 рублей.
  • На первого и второго ребенка – 1400 рублей.
  • На третьего ребенка и последующих детей – 3000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для родителей, усыновителей) – 12000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для опекунов, попечителей, приемных родителей) – 6000 рублей.

Ограничение для получения налогового вычета на детей – 350000 рублей дохода нарастающим итогом с начала года.

Список документов

Для получения стандартного налогового вычета работодателю (одному из них) предоставляются следующие документы:

  • заявление;
  • для вычета на детей – свидетельство о рождении/усыновлении ребенка;
  • для вычета на детей – справка из вуза об очном обучении (при наличии);
  • для вычета на детей – свидетельство регистрации/расторжении брака (при наличии);
  • для вычета на детей – паспорт без отметки о регистрации брака;
  • для вычета на детей – свидетельство о смерти второго родителя (при наличии);
  • для вычета на детей – решение суда о признании второго родителя умершим или пропавшим без вести (при наличии);
  • для вычета на детей – документы, подтверждающие права опеки над ребенком (при наличии);
  • справка о присвоении инвалидности (при наличии);
  • другие документы, подтверждающие право на получение вычета.

Профессиональные вычеты

Размеры профессиональных вычетов:

  • Фактически понесенные расходы, направленные на получение доходов, в том числе социальные выплаты, госпошлины и пр.
  • Для индивидуальных предпринимателей, если они не имеют возможности предоставить подтверждающие расходы документы – 20% совокупного дохода.
  • Для лиц, получающих вознаграждение от создания произведений искусства, изобретений и пр. – фактически понесенные расходы, составляющие от 20 до 40% совокупного дохода.

Список документов

Для получения профессионального налогового вычета работодателю или в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие понесенные расходы (чеки, выписки, ордера и т.д.).

Госпошлина

Адреса

Подать документы на применение налоговых вычетов самарцы могут непосредственно в Федеральную налоговую службу (ФНС), в отдельных случаях – работодателю (одному из них).

Налоговый вычет: консультация юриста

Налоговый вычет – это особый вид налоговых льгот, который ведет к уменьшению налогооблагаемой суммы (в оговоренных законом размерах). Согласно законодательству, налоговый вычет позволяет вернуть часть затрат, которые были уплачены. Физические лица могут рассчитывать на денежный возврат при:

  • покупке жилья;
  • оплате обучения (для себя, детей или родственников);
  • лечение и покупке медицинских препаратов;
  • участии в благотворительных проектах;
  • добровольном страховании жизни.

Доходы от сделок, связанных с продажей своего имущества, физические лица должны декларировать сами. Для этого в конце года ими заполняется специальный бланк и высчитывается конкретная сумма пошлины, которая пойдет в госбюджет. Ее передают в налоговую инспекцию.

  • Стандартный – для получения работник обязан предоставить документы, подтверждающие право получения вычета, и заполненную форму 3-ндфл и заявление на имя руководителя;
  • Социальный – представляется во многих экономических и социальных сферах (обучение, лечение и медикаменты, добровольное страхование, негосударственное пенсионное обеспечение и др.);
  • Профессиональный – применяется в отношении доходов индивидуальных предпринимателей, физических лиц, получающих авторские вознаграждения или доход по договорам гражданско-правового характера;
  • Имущественный – применяется при продаже имущества или передаче имущества, а также в случае приобретения жилья или его строительства.

К каждому вышеперечисленному виду вычетов применяют индивидуальные условия расчета. Чтобы получить социальную скидку на лечение, вам потребуется обратиться к адвокату. Он сможет объяснить все тонкости и нюансы этого вопроса. Список документов, необходимых для получения выплат для компенсации расходов на лечение в 2020 году:

  • декларация;
  • справка о доходах с места работы;
  • паспортные данные;
  • заявление с указанными реквизитами для перечисления денег;
  • копия лицензии медицинского учреждения и договор, в котором должна быть указана сумма оказанного лечения;
  • справка о подтверждении оплаты;
  • копии чеков.

Для частичной компенсации расходов на получение образования потребуется похожий список документов.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры?

Если у вас есть официальное место работы, и вы ежегодно платите государству налоги, то вы получаете право на получение выплат при покупке недвижимости, ее постройке, а также право на компенсацию ипотечных процентов. Существует несколько видов расходов, в связи с которыми следует вспомнить об имущественном вычете:

  • приобретение жилой недвижимости, земельного участка или строительство нового;;
  • погашение кредитных процентов на покупку недвижимости;;
  • рефинансирование;;
  • продажа земельного участка.;

Раньше, до 2014 года, претендовать на возврат средств можно было только по одному объекту. Сейчас не имеет значения сколько объектов недвижимости вы планируете приобрести. Главное, чтобы общая цена на них не превышала 2 млн рублей и у вас были бы документы, подтверждающие это. Чтобы получить налоговый вычет по ипотечному кредиту, нужно: из годового дохода вычесть выплаченную на уплату сумму. НДФЛ берется с разницы между годовой заработной платой и процентами на кредит.

Произвести возврат средств при ипотеке в 2020 году можно, если вы дополнительно предоставите следующие документы:

  • договор первоначального предоставления кредитования с графиком оплаты;
  • справку из банка, с которым был заключен первый договор, о прекращении договорных действий;
  • договор о рефинансировании;
  • документ из второго банковского отделения, подтверждающий факт выдачи займа.
Читайте также:  Поменяется ли кадастровый номер при смене собственника?

Существует определенная пошлина на квартиру по кадастровой стоимости. Для того чтобы узнать ее размер, можно обратиться за гос. услугой на сайте Росреестра и запросить выписку из ЕГРН или к независимым оценщикам. Если налогоплательщик является владельцем определенного участка менее 3-5 лет, то он в обязательном порядке должен задекларировать свои расходы и заплатить подоходные налоги.Совокупная величина не должна превышать 130 000 рублей.

Если же имущество находится в совместном пользовании, то расчет производится в одинаково равных долях для обоих участников. Размер налоговой ставки устанавливается самостоятельно в каждом регионе, далее указывается в соответствующем акте.

Как заказать услугу оформления налогового вычета у юриста

Юрист по налогам может предотвратить любые негативные последствия от налоговой проверки и оформить все необходимые бумаги для налогового вычета. Стоимость услуг юриста по налоговому праву намного ниже, чем те расходы, которые понесет компания от налоговых нарушений. Мы предлагаем услуги налогового юриста в Самаре для физических лиц по вопросам уплаты транспортного, земельного имущественного налога и НДФЛ, возможных последствий при несвоевременной уплате налогов, получения вычета по НДФЛ. Юрист по налоговым спорам также может разработать порядок действий если пришли необоснованные требования об уплате налогов или штрафов.

Вернуть налог

Команда налоговых экспертов поможет получить вам налоговый вычет

Всё в онлайн
Вам не надо посещать наш офис

Открыто
Ответим на любые ваши вопросы

Чётко
Мы ценим и бережем ваше время

Профессионально
Команда специалистов у вас за спиной

Получить налоговый вычет можно за:

Покупка недвижимости

За покупку недвижимости можно вернуть до 260 000 руб.

Проценты по ипотеке

Можно вернуть до 390 000 руб. за проценты по ипотеке.

Обучение

Можно вернуть до 15 600 руб. за оплату образования (сертификаты, курсы, секции, автошколы).

Лечение

Можно вернуть до 15 600 руб. за оплату медицинских расходов (лекарства, платная медицина, стоматология).

Страхование жизни

Можно вернуть до 15 600 руб. за оплату медицинских расходов (лекарства, платная медицина, стоматология).

Общая сумма расходов, принимаемых налоговой для вычета:

Максимальная сумма возврата:

Продали имущество?

Вы можете уменьшить сумму налога на величину расходов или воспользоваться налоговым вычетом на сумму до 1 млн. руб. (жилая недвижимость) или 250 тыс.руб. (иное имущество).

Помните! Если вы владели имуществом меньше минимального срока вы все равно должны подать “нулевую” декларацию.

Доверьте работы профессионалам

Не выходя из дома, через удобный интерфейс — передайте нам все необходимые документы, мы подскажем, проконсультируем или подготовим и подадим все за вас.

Тариф на любой случай

Онлайн курьер

Подготовим и подадим за вас декларацию по всем жизненным ситуациям

Вы загружаете документы,
Мы готовим и подаем декларацию.

3 000

Стандарт

Подготовим декларацию по всем жизненным ситуациям, вам останется сдать документы в налоговую (онлайн или лично)

Вы загружаете документы. Мы готовим 3-НДФЛ.
Вы подаете документы в налоговую. (XMLPDF).

1 500

Лечение Обучение Страхование

Специальный тариф для подготовки декларации по социальным вычетам

Вы загружаете документы,
Мы готовим декларацию по социальным вычетам.
Вы подаете документы в налоговую. (XMLPDF)

1 000

Доход

Специальный тариф для декларации доходов с продажи авто или имущества

Вы загружаете документы,
Мы готовим декларацию на полученный доход.
Вы подаете. (XMLPDF)

Разовый

Наша помощь в различных затруднительных ситуациях

Мы поможем в различных налоговых ситуациях:
– помочь подать на nalog.ru;
– помочь оплатить
– и т.п.

Помощь в сборе и подготовке документов

Вычеты: все виды вычетов

Поддержка специалиста после подачи

Отправка документов онлайн

Помощь в сборе и подготовке документов

Вычеты: все виды вычетов

Поддержка специалиста после подачи

Помощь в сборе и подготовке документов

Вычеты: за лечение, обучение и страхование

Поддержка специалиста после подачи

Помощь в сборе и подготовке документов

Вычеты: доход с продажи имущества

Поддержка специалиста после подачи

А можно бесплатно?

Можно! Конструктор 3-НДФЛ, позволит вам собрать декларацию без помощи налогового специалиста и даст возможность её распечатать. Вам останется только приложить документы и заглянуть в вашу налоговую!

Помните! Конструктор работает для простых случаев. Если вам потребуется помощь специалиста – мы всегда поможем.

Нам важны

Ищем все налоговые вычеты, на которые вы можете претендовать. Чтобы вы получили максимальный вычет.

Мы аккуратны в расчетах, только тогда ваш налоговый вычет будет рассчитан точно.

Мы проверяем все детали вашей налоговой декларации, прежде чем подавать в налоговую.

Все клиенты получают надежную защиту и поддержку в случае споров с налоговыми органами. *

И отдельно про безопасность

Мы заботимся о безопасности и конфиденциальности ваших данных. Расскажем об основных принципах.

Конфиденциальность – мы никому не передаем ваши данные. Мы запрашиваем только данные необходимые для подготовки декларации и сопутствующих документов для получения налоговых вычетов. Вся информация используется исключительно для заявленных целей получения налоговых вычетов.

Шифрование – мы используем цифровой SSL-сертификат, выданный одним из крупнейших мировых удостоверяющих центров. Протокол SSL является промышленным стандартом и используется для обеспечения безопасности транзакций пользователей. При использовании криптографической технологии SSL, информация преобразуется таким образом, что постороннему расшифровать ее практически невозможно.

Заполнение 3-НДФЛ в Самаре

Составление декларации 3-НДФЛ – цены и отзывы. Сравнительная таблица бухгалтерских компаний Самары, где можно заказать подготовку и сдачу отчетности по оплате налога на доходы физических лиц.

На портале собраны аутсорсинговые и бухгалтерские компании Самары, в которых можно заказать заполнение и сдачу налоговой декларации 3 НДФЛ – документа, который содержит информацию о расходах и доходах граждан за определенный период времени и предоставляется в налоговую инспекцию.

В удобных для сравнения таблицах собраны цены на сдачу и заполнение 3 НДФЛ в Самаре. Для вашего удобства, мы предлагаем изучить отзывы посетителей, уже обратившихся к специалистам.

Заполнение и подача налоговой декларации по форме 3 НДФЛ. Что нужно помнить?

Документ заполняется и подается в налоговый орган, если вы, например, продали имущество, являетесь индивидуальным предпринимателем, сдаете квартиру арендаторам… Это предполагает наличие дополнительного источника прибыли, при котором необходимо оплатить налог на доходы физических лиц.

Налоговая декларация 3-НДФЛ имеет и более интересное предназначение – это вполне законный и простой способ, с помощью которого можно вернуть часть финансов, которые были списаны в качестве подоходного налога при оплате обучения и лечения, покупке жилья, при продаже имущества. Возврат оформляется только при наличии дохода, на который действует налог в 13%. К нему не относятся пособии и пенсии, алименты, компенсационные выплаты.

Многие бухгалтерские компании Самары предлагают клиентам заполнить 3-НДФЛ на вычет и предоставить справку в налоговые органы. Это существенно облегчает задачу физическим лицам, которые зачастую имеют весьма смутное представление о данном процессе. Зачастую заказать составление НДФЛ 3 в Самаре и ее заполнение значительно проще, чем делать все самостоятельно.

Документы для заполнения бланков 3-НДФЛ по доходам

  • Справка по форме 2-НДФЛ, полученная на всех местах работы.
  • Договоры гражданско-правового характера с физическими и юридическими лицами, подтверждающие получение дохода.
  • Информация о выигрышах, которые были получены от тотализаторов, игровых автоматов, лотерей и подобных игр, а также данные об оплаченных с них налогах.
  • Сведения о доходе, полученного благодаря сдаче имущества в аренду: договор аренды и свидетельство о государственной регистрации.
  • Данные об операциях по опционным и фьючерсным сделкам, операциям с ценными бумагами, а также о суммах дохода и уплаченных налогах.

Документы для заполнения бланков 3-НДФЛ по вычету при продаже

  • Договор купли-продажи недвижимости, подтверждающие расходы документы.
  • Договор купли-продажи автомобиля, подтверждающие расходы документы.

Документы для заполнения бланков 3-НДФЛ при покупке квартиры или дома

  • Договор долевого участия или документы на квартиры, акт передачи жилья.
  • Чеки, приходные ордера, расписка продавца в получении денег.
  • Данные о выплаченных банку процентах при наличии ипотечного кредита.

Документы для заполнения бланков 3-НДФЛ по социальному налоговому вычету

  • Обучение. Документы об оплате за обучение, копии лицензий образовательного учреждения, договоры. Для получения вычетов на супругов или детей потребуются документы органов загса, подтверждающие родство.
  • Лечение. Документы об оплате дорогостоящего лечения. Для получения вычетов на супругов, родителей и детей потребуются документы органов загса, подтверждающие родство. Необходимо сохранять товарные чеки и рецепты на лекарства, назначенные лечащим врачом.
  • Благотворительность. Документы о переводе денежных средств на благотворительные цели, сумма пожертвований.
  • Пенсионные отчисления. Информация по расходам, которые ориентированы на добровольное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение.

Вопросы по теме “Составление 3-ндфл”

Задать новый вопрос

Вопрос будет задан всем бухгалтериям на портале после проверки. Ответы обычно приходят в течение суток.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Истории о том, что ваши друзья, знакомые или соседи вернули часть налогов, которые они заплатили государству, можно слышать постоянно. Причем не все из них до конца поняли, как это было сделано. Хотя вопрос кажется достаточно сложным, понимание процесса позволит сэкономить до 520 000 рублей семейного бюджета. Эти деньги будут совсем нелишними для каждой семьи.

Все по поводу получения вычета

Особенно часто люди стремятся получить налоговый вычет при покупке квартиры. В этом случае сумма денег будет достаточно солидной. Оформлять возврат денег, которые ушли на оплату подоходного налога, можно по-разному. Чаще всего налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку все стремятся получить. Это позволяет выплатить проценты в короткий срок. Также он становится доступным, если жилье покупается путем оформления рассрочки платежа. В любом случае жилое помещение является собственностью плательщика и распоряжаться этой недвижимостью можно будет по своему усмотрению. Если знать, как получить налоговый вычет, то можно существенно сэкономить на любом недвижимом имуществе и даже неплохо при этом заработать.

Под вычетом нужно понимать возврат некоторой части налогов, которые уже были уплачены. Обычно его оформляют, если была совершена сделка по приобретению дома или другой недвижимости. То же самое касается сделки по покупке земли. Но для того, чтобы это сделать, нужно иметь работу с оформлением официального договора и вносить средства по налоговой части. При этом на получение денег вычета не смогут рассчитывать предприниматели, поскольку они должны платить налоговые суммы в упрощенном порядке. Приобретая жилье или при желании приобрести его в будущем можно рассчитывать на уменьшение своих расходов. Сумма по вычету будет равна 13% от них. При этом налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку составит те же самые цифры. Но он будет относиться только к уплате денег по процентам.

Покупая дом или дачу, люди часто теряют свои деньги. Это объясняется тем, что они просто не знают всех нюансов закона. Но для того, чтобы получить полезные знания, нужно всего пара минут. Можно сделать в интернете запрос по этому поводу. В выдаче ответов можно будет узнать, что 13% от своих расходов сможет вернуть каждый покупатель жилья. При этом их можно получать вне зависимости от того, какой способ оплаты недвижимости был использован. Это могут быть как средства, взятые у банка с залогом приобретаемого жилья, так и платеж за него одной суммой и сразу.

Читайте также:  Сауна: актуальный бизнес-план с расчетами в 2021 году

Условия

Чтобы вернуть свои законные 13% от расходов на приобретение недвижимого имущества, важно соблюсти несколько условий:

  • приобретать его в своей стране;
  • наличие гражданства России;
  • оформление ипотеки;
  • оплата жилой площади путем внесения полной суммы;
  • наличие бумаг, которые подтверждают возможность владеть и распоряжаться жильем.

При этом право получить эти деньги появляется сразу после того, как будут готовы документы. Это может быть ипотека это или оплата квартиры всей суммой денег. Но не все знают, как получить налоговый вычет с расходов на работы по отделке в жилом помещении. Право распространяется на тех людей, которые потратили свои деньги на квартиру, где нет чистовой отделки. Еще один вариант получения денег- покупка дома или земли для его последующего строительства. То же самое относится к приобретению доли, в результате чего было улучшено помещение.

На вычет рассчитывать будет нельзя в следующих случаях:

  • квартира покупается у людей, которые являются родственниками;
  • она покупается у других лиц, с которыми имеются тесные связи;
  • также это право не возникает, если оно было уже однажды использовано без остатка.

Особенности получения

Так как любая покупка квартиры является очень дорогим мероприятием, то обычно она происходит всего однажды. Но исключения из правил все-таки имеются. Некоторые люди могут позволить себе купить квартиру несколько раз. При этом вернуть часть своих денег по закону можно, но только всего один раз. Но в 2014 году все изменилось.

Правила оформления суммы по выплаченным налогам после покупки жилья будут разными. Один вариант –квартиру купили до 2014 года, а другой – после этого срока. Для первых владельцев действуют следующие правила. Деньги в соответствии с законом они могут получить всего раз, причем независимо от выплаченной ранее суммы. Например, новая квартира появилась до 2014 года. За нее была внесена вся сумма сразу. Это дает право получить деньги, которые предусматриваются в законодательстве. Еще один раз их можно будет получить, если для покупки использовалась ипотечная сумма.

Купившим квартиру после указанного ранее года и не воспользовавшихся своим правом можно будет получить вычет неоднократно. Расходы на жилье в максимальном значении составляют два миллиона рублей. Именно эта сумма является основанием, что сделать расчет вычета. Если сумма покупки будет больше этого показателя, то ничего не изменится. Вернут покупателю только те же самые 13%. Вычет составит всего 260 000 в рублевом эквиваленте. Но если сделка была проведена до 2008 года, то для расчета вычета будет использоваться другая цифра. Она составляет один миллион рублей. Но в течение каждого года покупателю возвращается только 13%. Они рассчитываются от полученного дохода. В результате данная сумма будет такой же, как и уплаченный стране налог. На то, чтобы возвратить полностью всю сумму, могут потребоваться годы.

Если жилое помещение было куплено по ипотеке в срок до 2014 года, то это также дает возможность получить часть расходов обратно. Но речь идет только о процентах. Причем данное правило относится ко всей процентной сумме. Но при покупке жилых помещений после 2014 года на деньги банка можно рассчитывать на другую сумму вычета. Она будет определяться от трех миллионов рублей и составит 390 000 рублей.

Иногда одна квартира является ипотечной, а другая покупается с помощью наличных средств. Для того, чтобы оформить вычет, уйдет несколько месяцев. Также придется собрать ряд важных документов. К ним относятся, прежде всего, НДФЛ. Также нужно подготовить свидетельство, благодаря которому можно подтвердить свою возможность распоряжаться жильем. В налоговую нужно отдать заявление, в котором предоставить все сведения для получения денег. Заявление о том, как распределить вычет, нужно написать супругам. Если приобретается жилье на первичном рынке, то нужен акт о приемке жилого помещения. В инспекцию следует принести лично все документы или отправить их по почте. Налоговая проверит данные и деньги зачислят на счет.

Покупка любой квартиры позволяет возвратить часть уплаченного налога в любое время. Этот срок может составить разное количество лет. Но нужно обязательно иметь документы о владении жильем. Также пригодятся документы по его оплате.Если даже квартира появилась в прошлом, то налоговый вычет выдается при обращении. Это будет возможно в тот момент, когда покупатель узнал об этой льготе. Но стоит знать, что возвратить часть денег можно только за три года после того, как состоялась сделка. Иногда остаток по вычету переносится на следующий год. Это происходит, если его сумма больше выданной. Получить деньги можно в течение ряда лет. Чтобы оформить все документы, нужно учитывать сроки. Обычно они составляют 2 месяца.

В законном браке заниматься покупкой любого недвижимого имущества выгодно вдвойне, так как сумма для вычета будет равна 4 миллионам рублей. Оба супруга имеют право по отдельности вернуть себе часть израсходованных на недвижимость денег. Эти суммы для каждого из них будут составлять не менее двух миллионов рублей.

Иногда люди, которые находятся в брачных отношениях, сомневаются в возможности получения данной суммы. Они думают, что вернуть назад 13% от налогов обладают только те, кто владеет жильем по закону. Но по закону все, что приобретается в браке, является имуществом обоих супругов. Квартира не является исключением. При этом совершенно неважно, на кого будет оформлено жилье. Оба супруга смогут рассчитывать на получение вычетных денег. Если квартира имеет стоимость 4 миллиона рублей, то каждый супруг сможет получить вычет 13% от своей половины, то есть от 2 миллионов рублей. Таким образом, каждый супруг получит по 260 000 рублей. Всего в семью вернутся 520 000 рублей.

Сумму вычета не обязательно делить ровно пополам. В том случае, если квартира будет стоить три миллиона рублей, то мужу можно выплатить 13% от двух миллионов рублей, а его жене от одного миллиона рублей. При этом решать данную проблему между собой супруги могут самостоятельно. Когда они пишут заявление о том, как хотят распределить вычет, то в нем можно указать эти пропорции. Данный документ добавляется к остальным бумагам, после чего его нужно принести в налоговую.

Для получения денег по условиям вычета имеется 2 способа. В первом случае можно их взять в налоговой. Во втором случае их выдает работодатель. Но независимо от способа нужно потерпеть несколько месяцев. Около трех месяцев потребуется для проверки предоставленных данных. На счету деньги появятся за месяц. Во втором способе уведомление о том, что вычет предоставлен, нужно взять у налоговиков. Затем этот документ предоставляется на работу. После получения этого документа определенное время, то есть до получения суммы по вычету, не будет взиматься налог. Иногда за год полностью сумму вычета выплатить не получается. В этом случае требуется взять другой документ. Он также будет доказательством данного права. В инспекцию нужно предоставить все требующиеся бумаги и само заявление. В нем указывается остаток денег, а также уже полученная сумма. Но при оплате квартиры маткапиталом получить часть из потраченных денег не удастся.

Самые распространенные вопросы:

  1. Купил квартиру давно, но совсем недавно узнал о возможности возврата части денег за нее. Так как я сейчас на пенсии, есть ли у меня право передать право получить деньги по вычету своему сыну? Нет. Такое право принадлежит только самому гражданину и его нельзя никому передавать. Но у вас это право уже утрачено, так как при нахождении на пенсии налоги не платятся, поэтому получить эти деньги будет невозможно.
  2. Хотим получить средства вычета после того, как купили квартиру, но одна часть в ней принадлежит нашему ребенку. Будет ли она отниматься от цены жилой площади?

В этом случае вычет будет рассчитываться для всей квартиры. При этом детская доля включается в общие семейные расходы на эти цели. Когда ребенок будет сам покупать жилье, то он сможет применить это право.

  1. На пенсию я вышла в прошлом году, а квартиру смогла купить только сейчас. Есть ли у меня право получить вычет на данные расходы?

Такое право у вас однозначно имеется, так как все пенсионеры могут рассчитывать на получение денег за квартиру, если они платили налог. Это можно сделать за определенный период, который составляет три года после проведения сделки по покупке жилого помещения.

Если есть желание приобрести собственную квартиру, то можно начинать действовать. ЖК «Новая Самара» предлагает приобрести лучшие варианты квартир. Все они светлые, просторные и современные. Эти квартиры могут иметь разное количество комнат, поэтому подобрать их можно с учетом всех потребностей и желаний покупателя. Они имеют удобные кухни, просторные лоджии, комнаты со всем необходимым. Если есть желание проживать в экологически чистой местности, где имеется хорошая транспортная развязка, то обращайтесь в нашу «Новую Самару». При этом вы сможете получить выгоду в соотношении цена-качество и никогда не пожалеете о сделанном выборе.

Помощь в получении налоговых вычетов в Самаре

Декларация 3НДФЛ в г. Самара и по всей России от 500 руб. Все дополнительные заявления включены в стоимость.

  • Оригиналы 2-НДФЛ с одной или нескольких работ;
  • Копия и оригинал паспорта РФ и индивидуальный налоговый номер (ИНН);
  • Копия и оригинал договора покупки недвижимости;
  • Копия и оригинал выписки из ЕГРН (или свидетельство регистрации права на недвижимость);
  • Копии и оригиналы документов об оплате;
  • Копия и оригинал свидетельства о заключении брака – при необходимости;
  • Реквизиты сберегательной книжки или номер лицевого счета карты с реквизитами банка (наименование банка, корреспондентский счет и БИК).

Изготовим копии документов совершенно бесплатно!

  • Оригиналы 2-НДФЛ с одной или нескольких работ;
  • Копия и оригинал паспорта РФ и индивидуальный налоговый номер (ИНН);
  • Копия и оригиналы договора (ДДУ) с приложениями к нему;
  • Копия и оригинал акта приема-передачи недвижимого имущества;
  • Копии и оригиналы документов об оплате;
  • Копия и оригинал выписки из ЕГРН (или свидетельство регистрации права на недвижимость);
  • Копия и оригинал свидетельства о заключении брака – при необходимости;
  • Реквизиты сберегательной книжки или номер лицевого счета карты с
    реквизитами банка (наименование банка, корреспондентский счет и БИК).
Читайте также:  Скачать шаблон документа "Договор по уходу за больным".

Изготовим копии документов совершенно бесплатно!

  • Справки 2-НДФЛ;
  • Паспорт РФ и индивидуальный налоговый номер (ИНН);
  • Договор покупки недвижимости или договор (ДДУ) с приложениями к нему;
  • Копия и оригинал выписки из ЕГРН (или свидетельство регистрации права на недвижимость);
  • Ипотечный договор, плюс платежный график;
  • Банковская справка о процентах уплаченных в данном периоде;
  • Документов об оплате;
  • Реквизиты сберегательной книжки или номер лс карты (с наименованием банка, корреспондентским счетом и БИК).

Изготовим копии документов совершенно бесплатно!

  • Оригинал справки 2-НДФЛ с места работы;
  • Копия вместе с оригиналом паспорта и индивидуальный налоговый номер (ИНН);
  • Договор на покупку земли и дома;
  • Копия и оригинал выписки из ЕГРН (или свидетельство регистрации права на недвижимость);
  • Все подтверждающие документы о расходах на строительство дома;
  • Реквизиты сберегательной книжки или номер лицевого счета карты(с наименованием банка, корреспондентского счет и БИК).

Изготовим копии документов совершенно бесплатно!

  • Оригиналы 2-НДФЛ с одной или нескольких работ;
  • Копия и оригинал паспорта РФ и индивидуальный налоговый номер (ИНН);
  • Копия и оригинал документов об оплате которые подтверждают расходы на лечение, на приобретение медицинских препаратов и лекарств;
  • Копия и оригинал свидетельство о рождении – при необходимости;
  • Копия и оригинал свидетельства о заключении брака – при необходимости;
  • Копия лицензии лечебного учреждения;
  • Оригинал справки об оплате медицинских услуг;
  • Бланк рецептурный на лекарства.
  • Реквизиты сберегательной книжки или номер лицевого счета карты с
    реквизитами банка (наименование банка, корреспондентский счет и БИК).

При необходимости изготовим копии документов совершенно бесплатно!

  • Оригиналы 2-НДФЛ с одной или нескольких работ;
  • Копия и оригинал паспорта РФ и индивидуальный налоговый номер (ИНН);
  • Копия и оригинал договора с учебным заведением;
  • Копия лицензии;
  • Копии и оригиналы документов об оплате;
  • Реквизиты сберегательной книжки или номер лицевого счета карты с
    реквизитами банка (наименование банка, корреспондентский счет и БИК).

Если оплачивали за ребенка, братьев, сестер добавляется следующий пакет:

  • Свидетельства о рождении детей;
  • Документы которые подтверждают Ваше родство.

Налоговый вычет

Продаёте или покупаете жилую недвижимость? Не забывайте, что законом предусмотрена возможность получения налогового вычета!

Продажа

1.1 Что такое налоговый вычет при продаже имущества?

Доходы физических лиц от продажи недвижимого имущества освобождаются от налога в случае, если недвижимость находилась в собственности более трёх лет. С 1 января 2016 года данный срок возрос до пяти лет. При этом есть ряд исключений, для которых сохранится прежний порядок (три года). Это касается объектов недвижимого имущества, в отношении которых соблюдается хотя бы одно из следующих условий:

  • право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в порядке наследования или по договору дарения от физического лица, признаваемого членом семьи и (или) близким родственником этого налогоплательщика в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации;
  • право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в результате приватизации;
  • право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком — плательщиком ренты в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением.

В отношении полученных доходов от продажи недвижимости налогоплательщик обязан предоставить в налоговый орган по месту жительства налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ (подается в срок не позднее 30 апреля года следующего за годом, в котором был получен соответствующий доход). Налоговая ставка в отношении таких доходов – 13%.

Сумма налогооблагаемого дохода может быть уменьшена на суммы полагающихся налогоплательщику имущественных налоговых вычетов:

  • 1 млн рублей – максимальная сумма налогового вычета, на который может быть уменьшен доход, полученный при продаже жилых домов, квартир, комнат, дач, садовых домиков, земельных участков, а также долей в указанном имуществе.
  • 250 тыс. рублей – максимальная сумма налогового вычета, на который может быть уменьшен доход, полученный при продаже иного имущества, в перечень которого входят автомобили, нежилые помещения, гаражи и прочее.

Вместо применения имущественного вычета налогоплательщик имеет право уменьшить величину дохода, полученного от продажи имущества, на фактически произведённые и документально подтверждённые расходы, непосредственно связанные с приобретением этого имущества. В таком случае от суммы дохода, полученного от продажи имущества, вычитается сумма, затраченная некогда на покупку этого имущества. Налог уплачивается с полученной разницы.
Законодатель с 2016 года пресёк продажи недвижимости по заниженной цене, направленные на уменьшение налоговой базы. В случае продажи недвижимости по стоимости ниже кадастровой, определенной на 1 января текущего года, налоговая база рассчитывается следующим образом: установленная кадастровая стоимость умножается на понижающий коэффициент 0,7.

1.2 Как посчитать размер налогового вычета при продаже квартиры?

Рассмотрим на конкретном примере.

Собственник в 2014 г. продал квартиру стоимостью 5 000 000 руб., купленную им в 2012 г. за 4 000 000 руб. Срок владения — 2 года.

При заявлении в декларации имущественного налогового вычета расчёт НДФЛ производится следующим образом:

Облагаемый доход составляет 5 000 000 руб. – 1 000 000 руб. = 4 000 000 руб.
НДФЛ = (5 000 000 руб. – 1 000 000 руб.) х 13% = 520 000 руб.

Если собственник заявит вычет в сумме документально подтвержденных расходов, НДФЛ рассчитывается иным способом:

НДФЛ = (5 000 000 руб. – 4 000 000 руб.) х 13% = 130 000 руб.

Если бы собственник продал квартиру через три года после покупки, а не через два, он был бы освобождён от уплаты НДФЛ, в соответствии с действующим законодательством.

1 января 2016 г. вступили в силу изменения в Налоговый кодекс и срок нахождения недвижимости в собственности, необходимый для освобождения собственника от уплаты НДФЛ, возрос до 5 лет.

В случае указания в договоре заниженной стоимости имущества расчёт НДФЛ производится следующим образом (применяется в отношении объектов недвижимого имущества, приобретенных в собственность после 1 января 2016 года):

Кадастровая стоимость х 0,7 (Понижающий коэффициент) = Налогооблагаемая база.

Обратите внимание!

Имущественный вычет, связанный с продажей имущества, в отличие от вычета, связанного с приобретением жилья, можно применять неограниченно.
Если налогоплательщиком за один год было продано несколько объектов имущества, указанные пределы (1 млн рублей для жилой недвижимости) применяются в совокупности по всем проданным объектам, а не по каждому объекту по отдельности.
В случае если полученные от продажи имущества суммы не превышают указанные пределы, то обязанность по представлению декларации сохраняется, а обязанность по уплате налога не возникает.

1.3 Какова величина налогового вычета при продаже квартиры, находившейся в долевой или совместной собственности?

В случае если имущество было продано как единый объект права собственности по одному договору купли-продажи, имущественный налоговый вычет в размере 1 млн рублей распределяется между совладельцами этого имущества пропорционально их доле, либо по договоренности между ними (в случае реализации имущества, находившегося в общей совместной собственности).
Если каждый владелец доли в праве собственности на имущество продал свою долю, находившуюся в его собственности по отдельному договору купли-продажи, то он вправе получить имущественный налоговый вычет также в размере 1 млн рублей.

1.4 Что нужно, чтобы получить налоговый вычет при продаже квартиры или другого имущества?

  • Заполнить по окончании года налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Подготовить копии документов, подтверждающих факт продажи имущества (копии договоров купли-продажи имущества, договоров мены и т.д).
  • При выборе вычета равного сумме расходов, связанных с получением доходов от продажи имущества, дополнительно подготовить копии документов, подтверждающих такие расходы (приходные кассовые ордера, товарные и кассовые чеки, банковские выписки, платежные поручения, расписки продавца в получении денежных средств и т.п.).
  • Предоставить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих право на получение вычета при продаже имущества.

Покупка

2.1 Что такое налоговый вычет при покупке квартиры или другого имущества?

Вычет на приобретение имущества состоит из трех частей и предоставляется по расходам:

  • На новое строительство или приобретение на территории Российской Федерации объектов жилой недвижимости (долей в них), земельных участков под них;
  • На погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории Российской Федерации жилья (доли/долей в нём), земельного участка под него;
  • На погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории Российской Федерации жилья (доли/долей в нём), земельного участка под него.

Размеры расходов на новое строительство:

  • Максимальная сумма расходов на новое строительство или приобретение на территории Российской Федерации жилья, с которой будет исчисляться налоговый вычет – 2 млн рублей.
  • Максимальная сумма расходов на строительство и приобретение жилья (земли под него) при погашении процентов по целевым займам (кредитам) – 3 млн рублей.

Предельный размер вычета применяется к расходам, понесенным на приобретение как одного, так и нескольких объектов недвижимости.

Обратите внимание!

Если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета не в полном размере, остаток вычета может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования.

2.2 Что нужно, чтобы получить налоговый вычет при покупке квартиры или другого имущества?

  • Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Получить в бухгалтерии по месту работы справку о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.
  • Подготовить копии документов, подтверждающих право собственности на приобретённую недвижимость. А если речь идёт о налоговом вычете при погашении процентов по целевым займам (кредитам) – целевой кредитный договор (договор займа, договор ипотеки), заключенный с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заёмными средствами.
  • Подготовить копии документов, подтверждающих расходы налогоплательщика при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы) или свидетельствующих об уплате процентов по целевому кредитному договору (договору займа, ипотечному договору).
  • При приобретении имущества в общую совместную собственность подготовить: копию свидетельства о браке и письменное заявление о договорённости сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.
  • Предоставить все документы в налоговый орган по месту жительства.

2.3 В каких случаях налоговый вычет при покупке жилья не применяется?

Налоговый вычет невозможен, если:

Оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счёт средств работодателей или иных лиц, средств материнского капитала, бюджетных средств.

Сделка купли-продажи заключена с гражданином, являющимся по отношению к налогоплательщику взаимозависимым.

Ссылка на основную публикацию